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代理金融网点一点一策

代理金融网点“一点一策”经营方案

福泉陆坪邮政营业所

2016年7月12日

SWOT分析

环境因素

情况分析

内部

环境

S优势

品牌优势：依托邮政行业邮递员特殊的一对一投递服务方式，使邮政储蓄在农村市场建立了良好的品牌形象及品牌认知度和忠诚度。

2、

W劣势

产品劣势：只开办存取款及部分代收付类的中间业务，不能办理贷款及对公业务，使得邮政业务过于单一。

人才劣势:

技术设备劣势

外部

环境

O机会

国家对三农政策的扶持力度越来越大，区域经理

的设置，片区市场开发在农村市场有很大潜力，

有待挖掘。

各种平台的建立、渠道业务的开通，增加客户参

与活动关联相应业务的频率，减少相关办理流程，

从而绑定客户提升质量。

T威胁

客户理财意识逐渐加深，差异化产品需求、高端

服务需求越来越大。

周边同行较多、服务产品同质化日益严重，竞争

激烈；同行间的利率较我行大幅提高。

国家对理财产品的风险管控加强，对银行营销保

险的限制加大。

牛场支局产能增量来源分析

产能增量来源

客户基数

新增提升数

平均值

增长额

负责人

主要措施

需要市/县局支持

费用投入

1000—1万客户

柜员3人

金晖会员客户获取

是，提供礼品

预算300元

1—20万客户提升

理财经理

全职妈妈，理财沙龙

是，氛围营造

20万以上提升开发

陈昌梅

积分兑换，长期关系维护

是，积分卡

预算800元

邮务客户变化

老平客户

外出务工

种养殖

商户

5万以上客户防流失

五、发展目标

业绩目标分析

月度

指标

8月

9月

10月

余额

100万

100万

217万

保险

5万

10万

15万

贵宾客户数

30户

10户

10户

六、厅堂活动方案：

方案一：

活动主题

中国邮政——携手无忧一生

服务人群

存款1—3万的全职妈妈

活动目标

利用沙龙活动增加客户粘合度，利用青春一族辣妈宣传业务，为子女办一份健康险，并利用此项活动提升客户总资产。

活动内容设计

年轻一族：免费开通网银及手机银行，并现场教导客户怎样使用手机银行。

人员分工安排

支局长负责活动总策划；理财经理负责联系客户，并建档；大堂经理负责活动布置，其余柜员负责配合各项工作。

物资需求

气球、棒棒糖、签到表、可爱小礼品

后续跟踪

电访跟踪客户，定期提醒，通过后续营销，成功签单。

方案二：

活动主题：全员积分，尊享快乐

活动时间：2015年8月1日——2015年10月31日

服务人群：所有存量客户

活动目标：提高客户忠诚度及资产转移

活动内容：

金融服务包

（A类）

非金融服务包

B类礼品包

C类礼品包

D类礼品包

A1理财经理一对一服务

B15L食用油

C1电影票

D1洗衣劵

A2兑换零钱、兑换新币

B250元公交卡

C2摄像卡

D2洗车卡

A3优先购买纪念币

B3100元手机充值卡

C3美容养生卷

D3家政保洁

A4业务办理预约与上门服务

B4精品厨房套装

C4健身卡

D4生日礼品

A5各类常规交易手续全免

B5电子产品套装

C5旅游酒店劵

D5体验卷

A6财富管理专家团队服务

B6汽车用品套装

C6机场贵宾服务

D6宠物服务

VIP客户差异化增值服务标准

资产等级

服务类别

A

B

C

D

5—10万

A1

B1

C1

D1

10—20万

A1—A2

B1—B2

C1—C2

D1—D2

20—50万

A1—A3

B1—B3

C1—C3

D1—D3

50—100万

A1—A4

B1—B4

C1—C4

D1—D4

100—500万

A1—A5

B1—B5

C1—C5

D1—D5

500万以上

A1—A6

B1—B6

C1—C6

D1—D6

方案三：

活动时间

2015年10月

活动地点

活动主题

“夕阳永红，邮享幸福”老年夕阳红象棋大赛

活动目标

新增和提升客户15户，新增余额20万

负责人

措施

针对我网点老年客户较多，为了给我网点老年客户老有所乐，老有所依，老有所养，有效提升客户产能，我网点根据现有情况，特拟定以下活动方案：

1、理财经理邀约老年客户到网点

2、支局长讲解规则，预赛，初赛，决赛

3、柜员做好服务工作

物资需求

棋