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第七部分防诈骗知识竞赛题目及答案

简答题

1、中国银联提醒持卡人，在用卡支付的同时，如何增强安全意识和防范能力？

答：（1）要妥善保管个人信息。除密码外，信用卡卡号、信用卡有效期、信用卡使用

验证码CVN2（即“后三码”）和身份证号也是极为重要的个人信息，不要轻易泄露。身

份证和银行卡要分开放臵，刷卡凭证、签购单、注销的银行卡等都要谨慎保管或销毁，以

免个人信息被盗用。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧。

（2）进行银行卡网上支付时，一定要在具备良好信誉的知名公司网站和支付平台进行

交易，以确保个人资金和信息不被盗用。操作时要确保电脑未遭受病毒侵害，尽可能避免

在公共场所电脑（如网吧等）使用网上银行和留下个人信息；完成网银业务或中途离开时，

要及时退出网银页面并清除相关资料；切勿点击可疑链接，尽量手动输入正确网址登录合

法网站。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅。

（3）接到任何要求转账和索要密码的电话，均应保持高度警惕。遇到“银行工作人员”

或“公安”以普通电话号码或短信号码发布资金转账通知，应及时与发卡银行客户服务专

用号码联系，鉴别通知真伪；对于要求转账的电话和短信，不要轻易相信，首先应谨慎核

对其身份和账户名。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東。

（4）使用ATM机时，如发现ATM机有被人为改造的嫌疑或者旁边有陌生人形迹可

疑，请不要使用；银行的所有通知只会通过ATM电子显示屏告知持卡人，不要轻信在ATM

机外部张贴的“ATM故障”或“ATM升级”等通知；如遭遇吞卡、现金提取失败等酽锕极

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问题，不要立即离开，可在原地及时拨打发卡银行的客服专用电话和ATM电子显示

屏提供的客服电话，或到ATM机所在银行营业网点内寻求帮助，不拨打ATM机外部张贴

或陌生人告知的电话号码；输入密码时用手遮挡键盘，防止密码被人偷窥。彈贸摄尔霁毙

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2、什么是电话欠费涉嫌犯罪诈骗？

答：犯罪嫌疑人冒充电信局、公安局、检察院、法院、税务机关工作人员拨打事主家

里电话，谎称“您家电话欠费”或“您涉嫌重大犯罪”，以事主个人信息可能被冒用、银

行账户存款涉嫌洗钱或诈骗犯罪、存款有可能受到损失等进行恐吓，要求事主配合“公、

检、法”及银行工作，用电话指挥事主通过银行ATM自动柜员机或柜台，将银行卡和存

折上的钱转到骗子提供的所谓安全账号内实施诈骗。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂。

3、什么是购车、购房退税诈骗？

答：犯罪嫌疑人事先通过其他手段获取购车、购房人详细资料,以国税局或财政局工作

人员名义用电话或短信方式联系事主,谎称根据国家最新出台的政策,事主可享受购车、购房

退税,并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任,一旦事主与上述电话联系,

即以交纳手续费、保证金等名义,诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。厦礴恳蹒骈

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4、什么是冒充熟人诈骗？

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答:犯罪嫌疑人先给事主打电话，不讲明自己身份，诱导事主误认为对方是自己外地或

以前的同学、同乡、朋友或生意伙伴，以“你猜我是谁”、“你不记得我、想想我是谁”

或“我是你的某某朋友”等语言让事主自猜并报姓名，如事主说：“噢，你是某某吧”，

犯罪嫌疑人就会立即答应“对，我就是某某”。随后，事主又将接到该茕桢广鳓鯡选块网

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骗子电话，称其因车祸需治疗、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由，要求事主向其指

定账户汇钱。

5、什么是中奖信息诈骗？

答：犯罪嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理,借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件

等媒介，发送虚假中奖信息,继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由,骗取钱财。鹅娅

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6、什么是网络购物诈骗？

答：犯罪嫌疑人往往建立虚假网站或使用插件在各大网站发布虚假廉价商品信息，诱

骗事主汇款从而骗取钱财，或以次充好、以假货进行诈骗。或要求先垫付“预付金”、“手

续费”、“托运费