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银行合规学习知识考试题

库（附答案）

目录简介

一、多选题：共111题

二、判断题：共71题

一、多选题

1.客户在购买理财产品时，应先了解自身的（）等。（ABCD）

A.财务状况；

B.风险偏好；

C.风险承受能力；

D.收益、流动性需求。

2.银行的贵金属业务主要包括（）。（ABC）

A.实物黄金（白银）；

B.黄金基金；

C.纸黄金（白银）；

D.黄金股票。

3.一般来说，银行理财说明书中的（）条款需特别注意。

（ABCD）

A.是否具有保本条款；

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B.流动性安排；

C.预期收益率；

D.产品所面临的各项风险。

4.理财产品的相关风险主要包括：市场风险、信用风险、

流动性风险、（）。（ABCD）

A.通货膨胀风险；

B.政策风险；

C.操作管理风险；

D.信息传递风险；

5.银行理财产品费率高低与产品（）等因素相关。（ABC）

A.是否保本的特性；

B.理财投资的资产类别；

C.理财产品管理复杂程度；

D.客户购买金额。

6.根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义

及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）

A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资

B.某客户利用POS机非法套现

C.电信诈骗

D.以上都不是

7.储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循（）的原则。（ABCD）

A.存款有息

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B.取款自由

C.存款自愿

D.为储户保密

8.根据期限长短不同，贷款可分为（）。（ABC）

A.短期贷款

B.中期贷款

C.长期贷款

D.超长期贷款

9.贷款人拥有以下哪些权利？（ABC）

A.要求借款人提供与借款有关的资料。

B.根据借款人的条件，决定贷与不贷、贷款金额、期限

和利率等。

C.借款人未能履行借款合同规定义务的，贷款人有权依

合同约定要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未

使用的贷款。

D.在贷款将受或已受损失时，可不依据合同规定，采取

使贷款免受损失的措施。

10.根据《贷款通则》，贷款的发放和使用应当符合国家

的法律、行政法规和中国人民银行发布的行政规章，应当遵

循（）的原则。（BCD）

A.合规性

B.安全性

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