国开（中央电大）本科《金融法规》网上形考（任务一至四）试题及答案.doc

国开（中央电大）本科《金融法规》网上形考（任务一至四）

试题及答案

国开(中央电大)本科《金融法规》网上形考(任务一至四)试题及答

案说明：适用专业及层次：金融学本科。

形考任务一试题及答案

小心以私募基金为名的非法集资陷阱

注意防范非法证券期货经营活动

近年来，私募基金发展很快，尤其是在广州、上海、浙江等沿海

地区。借“私募基金”之名，行“非法集资”的事件经常发生。这些

违法分子通过承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、以虚假宣传造势、

利用亲情诱骗等手段，骗取投资者的资金，严重危害金融秩序，损害

了社会公众利益。因此，提醒广大投资者认真识别私募基金和非法集

资，避免上当受骗。

一般而言，私募基金的对象是少数的特定投资者，且对这些投资

者设定的门槛较高，参与的资金量要有一定规模，如100万元以上，

其目的是共同投资、共享收益，当然也包括风险，但如果私募基金的

发起人向投资人许诺高比例的保底收益，那么则可视为非法集资。根

据我国《刑法》规定，非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有

权机关的批准，向社会公众募集资金的行为。非法集资的对象是社会

公众，手段大多为诈欺，以许诺高回报率和高利息率欺骗公众诱使其

投资，欺诈性是其被法律禁止最重要的原因。

据国务院新闻办公室门户网站2013年4月26日报道，黄某与李

某某等人合谋发起所谓的创投企业吸收社会公众资金，在2006年2月

至2008年8月间，黄某伙同李某某、王某某等人先后注册成立“上海

汇乐投资管理有限公司”、“上海汇义投资管理有限公司”等9家投

资管理公司，以投资者参与公司发起设立可得到无风险的高额回报为

诱饵，向社会公众非法募集资金共计1.3亿余元。在私募基金概念炒作

如火如荼之际，黄某对其吸引资金的方式进行了“升级”。2008年4

月至2009年4月间，黄某又伙同张某某在上海成立“德浩企业”，在

天津注册设立“德厚基金公司”，以招募私勤奋基金的名义，和公众

签订协议、承诺8.4%的固定年收益为诱饵，向社会公众募集资金

4800余万元。

案发后，2010年12月23日，黄某被上海市第一中级人民法院以

集资诈骗罪和非法经营罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收财

产1000万元。李某某、王某某以非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑

6年，并处罚金。

讨论题目：什么是非法集资？如何识别和防范非法集资？（提交

不少于300字的报告）

[题目]什么是非法集资:

答：非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括

单位和个人）吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备非法性、公

开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为：一是未经依法批准或

者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手

机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、

股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对

象吸收资金。

[题目]如何防范非法集资:

答：在实际的投资过程中，如果实在无法识别是否是非法集资，

也可采取下列方式帮助判断：

1.通过政府或监管部门的公共网站，查询相关企业是不是经过国

家批准的合法的金融单位、上市公司，是不是可以发行公司股票、债

券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售

金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法

分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓

即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批

准发行等。

2.通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的

合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，

则有欺诈嫌疑。

3.一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通

过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分

子异地重犯。

4.如果实在无法判断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警

惕，尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了

解详情后再作决定。

形考任务三试题及答案

[题目]某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区

采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及

财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录

为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样

品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，

于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用

于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，

故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工

程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要