银行承兑汇票开立的流程及规范课件.pptVIP

银行承兑汇票开立的流程及规范ppt课件目录CONTENCT银行承兑汇票概述银行承兑汇票开立流程银行承兑汇票规范银行承兑汇票风险防范银行承兑汇票业务展望01银行承兑汇票概述定义特点定义与特点银行承兑汇票是由银行作为付款人，根据出票人的要求，承诺在汇票规定的期限内支付确定金额给收款人或持票人的票据。银行承兑汇票具有信用度高、流通性强、灵活性高等特点，是商业交易中常用的支付工具。促进贸易发展增强企业融资能力保障交易安全银行承兑汇票作为支付工具，能够简化交易流程，降低交易成本，促进贸易的发展。银行承兑汇票可以作为企业融资的担保品，增强企业的融资能力。银行承兑汇票由银行作为付款人，具有较高的信用度，能够保障交易的安全。银行承兑汇票的重要性80%80%100%银行承兑汇票的历史与发展银行承兑汇票起源于19世纪的英国，随着国际贸易的不断发展，逐渐在全球范围内得到广泛应用。随着信息技术的发展，银行承兑汇票的电子化进程不断加速，提高了交易的效率和安全性。未来，银行承兑汇票将继续发挥其在贸易和融资领域的重要作用，同时将不断创新和完善，以适应市场的变化和需求。起源与发展电子化进程未来展望02银行承兑汇票开立流程客户向银行提出承兑汇票申请，提供相关资料。客户申请银行对客户提供的资料进行审核，核实客户身份和业务背景，确保客户具备开立承兑汇票的资格。审核客户申请与审核审核通过后，银行与客户签订承兑汇票开立合同，明确双方权利义务。签订合同客户按照合同约定缴纳一定比例的保证金，作为承兑汇票的担保。缴纳保证金签订合同与缴纳保证金银行对客户的申请进行审批，评估客户的信用状况和业务风险，决定是否同意承兑。银行根据审批结果开立承兑汇票，并通知客户领取。承兑审批与开立开立承兑审批交付客户在接到通知后，到银行领取承兑汇票，并核对票据信息是否准确无误。查询客户可通过银行提供的查询渠道，随时查询承兑汇票的状态和相关信息。票据交付与查询03银行承兑汇票规范承兑额度设定承兑额度使用承兑额度调整承兑额度管理客户申请承兑汇票时，需在设定的承兑额度内进行审批，超出部分需另行申请或补充担保。根据市场环境和业务发展需要，适时调整承兑额度，以保障银行的经营安全和业务拓展。根据银行的资金状况、风险承受能力和业务发展战略，设定承兑汇票的最高限额。对客户资信状况进行全面评估，控制承兑汇票的违约风险。信用风险市场风险操作风险关注市场动态，预测利率、汇率等市场因素对承兑汇票价格的影响，制定应对策略。加强内部控制，规范业务操作流程，防止因操作失误导致的风险。030201承兑业务风险管理确保承兑业务符合国家法律法规、监管政策和行业自律要求。合规审查按规定向客户披露承兑汇票的相关信息，保障客户的知情权。信息披露加强客户身份识别和资金监控，防止洗钱、恐怖主义资金等不法活动。反洗钱管理承兑业务合规要求04银行承兑汇票风险防范严格审核开票申请人的资质和信誉，确保申请人具备开立银行承兑汇票的资格和条件。对开票申请人的交易背景和商业用途进行深入调查，确保交易的真实性和合法性。加强对票据的防伪技术和印章的鉴别能力，防止伪造、变造票据等欺诈行为。防范欺诈风险