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建设银行反欺诈工作总结心得

2023年以来，建设银行深入贯彻落实对打击治理电信网络诈骗犯罪工作作出的重要指示，坚持以人民为中心，全面落实打防管控措施，全面压降涉案账户数量。

一直以来，建设银行高度重视，将打击治理电信网络诈骗工作作为政治任务来抓，全面落实涉赌涉诈工作的各项打防管控措施。

今年以来，建行与当地反诈中心充分利用人行黑样本库，对来办理业务的异常交易、行为进行甄别，对可疑人员直接报110处置。建行在个人银行账户尽调中“慧眼”识骗局，累计为客户堵截涉诈资金237万元，协助当地公安提供涉案线索27件，抓捕诈骗嫌疑人12人，截获现金19.9万元，冻结诈骗资金24.69万元。有效保护人民群众财产安全，提高了人民群众安全感，体现了建行作为国有大行的社会担当。

建行成立了反诈专班，对接日常反诈工作。利用反欺诈、企业级监测系统及时核查、从严管控。对新开户人员，按照分类分级管理，做好尽职调查。对人行移交的疑点账户、总行下发的疑点账户、各类涉赌涉诈系统筛选出来的疑点账户等，全部先行进行暂停非柜面处理。

建行在加强账户管控工作的同时，还在持续加强“防范电信网络诈骗”的教育和宣传工作。一是进社区、园区、校区宣传防范电信网络诈骗知识；二是对到店办理业务客户进行反诈宣传提醒，将业务发展与宣传防范相结合，全面分析业务风险点、防控切入点，全面落实宣传防范方案，有效指导客户规避风险。

2024年，建设银行