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家族办公室

行业内部研究

家族办公室的定义

家族办公室是指专为某一个富豪家族提供综合财富管理服务的专业团队，通常包括来自财务顾问、律师、注册会计师、投资经理、证券经纪、保险经纪、银行、信托等领域经验丰富的专才。家族办公室受雇于富豪家族，发挥专业技能打理他们的巨额财产，处理投资管理、税务规划、慈善捐赠、信托和关联法律事宜，确保家族财富的永续传承，是比私人银行更高端的理财服务形态。按照行业惯例，家族办公室的收费水平通常是每年资产总值的1%。

家族办公室的发展历程

十字军东征

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家族办公室最早源于欧洲十字军东征，由于欧洲贵族们必须带兵出征，所以就会把自己的财产托管给其它贵族，因而渐渐衍生出这种专为贵族服务的私人银行业务

二次世界大战

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二次世界大战期间，受到纳粹迫害的犹太富人，开始将钱存放于瑞士银行才得以保存，而这股风潮开始冲击全球的金融服务业，纷纷成立私人银行部门

二十世纪初

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为了满足富裕家族的个性化需求，1911年，美国石油大王约翰?D.洛克菲勒于纽约成立了RockefellerCo.，专门负责管理洛克菲勒家族规模庞大的资产，这是世界上第一个真正意义的家族办公室(FamilyOffice)。

二十一世纪

家族办公室的形式越来越多样化，它们可提供的金融服务也越来越广泛，同时也能超越纯金融服务领域，提供继承人计划、家族分支或代与代