风险管理的层次原理和平衡原理.pptxVIP

7.风险管理的层次原理风险管理虽然是管理工作，但是却不同于传统的管理工作，风险管理是组织内所有成员共同参与的活动，不同层次的管理者的管理对象不同，如具有传统组织结构的组织中，管理者分为高层管理者、中层管理者、基层管理者，高层管理者所面对的管理对象是组织整体的风险决策、风险管理计划、方针，中层管理者负责向上层反馈基层风险管理情况，向基层传达高层的风险管理决策，基层管理者则主要负责现场的管理工作和基层员工的管理。随着社会的发展，许多组织不再是这种单一的金字塔型管理结构，同时风险也随之发展，风险来源、发展方式不断发展，因此应对风险管理的组织结构进行分类、分层的分析。在工业生产中，风险事故的直接原因往往来自管理和基层人员。不同领域的风险管理重点有所偏差，不同类型的风险源来自于不同的层次，不同层次的管理者所面对的风险管理也有所差异，所以风险管理中首先应根据风险类型来制定组织的风险管理结构。风险管理是全员参与的管理工作，因此组织结构也是涉及到所有部门，包括人力资源部门、生产操作部门、市场营销部门、财务部等，传统的风险管理组织结构结合了直线型和幕僚型两种结构体系，在该结构基础上注重风险管理的分类和层次，每个管理层次应有其重点，管理者应有各自的角色，管理方法也有所不同，如图4-7所示。图4-7是风险管理组织的层次结构，大家可以点击暂停播放键，仔细看看此图中表达的内涵根据风险管理的层次原理，在基层的风险管理中，管理人员更多的是要掌握技术技能，增加在生产实践过程中机械、物料、人员的风险因素识别的敏感性，中层管理人员的人际交往能力十分重要，需要正确的向基层员工传达正确的风险信息，并制定对基层员工而言有可操作性的风险管理措施，高层管理人员则需要掌握抽象概念的能力，并对管理过程中决策的潜在风险有敏锐的辨识能力。组织结构中涉及的一项关键要素是工作专门化，风险管理的工作专门化应达到何种程度值得深究，当工作专门化程度低时，风险单元风险源繁杂，风险控制困难，因此风险管理效果不佳，随着工作专门化的程度增加，风险管理工作成效也随之增加，当工作专门化程度超过一定限度后，工作系统结构变的单一、脆弱，因此更易受到环境或人的不可控因素的影响，因此风险管理成效再次下降。8.风险管理的平衡原理风险管理的平衡原理是指在风险管理系统中存在许多微妙的平衡以达到整体的平稳状态，在正常情况下，风险控制手段与风险水平达到平衡，当发生某个随机事件后，导致风险控制手段不能完全控制风险水平，风险平衡发生倾斜，向风险事故方向发展，若不能及时做出正确的应急措施，则平衡便会变彻底打破，发生事故，直至完全达到新的平衡状态。在实践中风险平衡主要体现在风险是介于安全与事故之间的平衡状态、风险投入与期望损失之间的平衡期望损失之间的平衡。风险管理不是一味的加大风险管理手段来抑制风险水平，而是根据经济、技术、管理等水平以及需达成的风险水平进行风险决策来确定风险投入，风险投入与风险水平之间存在平衡点，管理者应通过分析使风险投入与风险水平达到平衡。因为这里讨论的是纯粹风险，因此只存在损失的可能性，损失的组成包括风险成本和可损失的资产，可以将风险成本视为动态成本，将可损失的资产视为固定成本。设风险总损失是E，风险动态成本是U，资产损失是V，单位动态成本是ui，单位固定成本是vi，随机事件导致单位成本损失的概率分别是p(ui)和p(vi)，损失与动态成本、固定成本之间存在式（4-2）的关系：(4-2)当没有风险投入时，损失就等于固定成本，当存在风险投入，也就是动态成本时，损失在平衡点之前的值大于固定成本，即风险投入不能完全避免固定成本免遭损失，当风险投入增加到平衡点后，损失将少于没有风险投入时的损失。另一方面的平衡是指，风险状态并不是一种固定不变的状态，而是出于事故与安全之间的动态平衡，如图4-8所示。图4-8是风险平衡的图形表达，大家可以点击暂停播放键，仔细看看此图中表达的内涵风险是类似于天平一样的平衡状态。不同的风险来源作用于系统，使天平向事故的方向倾斜，针对风险采取的各种风险管理措施，使天平向安全的方向倾斜，在两方面的作用下，达到风险的平衡。4.3.2风险管理原理体系上面提出的8条风险管理原理虽然出发点不同，描述的对象不同，作用的机理不同，8条风险管理原理虽尚不能构成完整的风险管理原理体系，但是各原理之间存在一定的联系，通过研究以上风险管理原理在风险管理实践中的地位、作用机理、指导方向等，提出以下风险管理原理的结构体系以及应用原理。风险管理原理应用于风险管理的各个阶段，通过不同的作用机理指导风险管理活动，但各原理之间不是孤立的，而是相互影响，相互联系的，风险管理原理的结构体系如图4-9所示。图4-9风险管理原理的结构体系（李顺，2016），大家可以点击暂停播放键，仔细看看此图中表达的内涵偏差原理表达的是风险