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银行外法内化管理办法

第一章总则

第一条为加强银行股份有限公司（以下简称“本行”）外

法内化管理工作，有效管控合规风险，根据《商业银行合规风

险管理指引》和本行《合规政策》及《合规事务管理办法》，制

定本办法。

第二条本办法所称“外法内化”是指本行对外规进行收

集、识别、解读、转化内规及归档的管理。

第三条本办法所称外规包括法律、规则和准则，为国家

法律、法规、行政规章等的统称，是指适用于本行经营管理活

动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规

则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

（一）法律：指全国人民代表大会及其常务委员会、地方

人民代表大会制定的各类规范性文件；

（二）法规：即行政法规，指作为国家最高行政机关的国

务院根据宪法和法律制定的有关国家行政管理活动的各类规范

性文件，包括条例、规定、办法等形式；

（三）法律解释：包括有关国家机关对其制定的法律规范

所进行的解释；国家司法机关在法律适用过程中，对具体应用

法律规范的有关问题的解释以及国家行政机关依法处理其职权

范围内的行政事务时对具体应用法律的有关问题的解释；（四）

行政规章：包括国务院各部委、具有行政管理职能的直属机

构，根据法律和国务院的行政法规、决定、命令，在本部门的

权限范围内，制订的各类规范性文件。

第四条本行外法内化管理活动主要包含以下内容：

（一）外规的收集；

（二）外规的分析与归档；

（三）外规的解读；

（四）外规转化内规；

（五）外规的控制。

第二章组织职责

第五条总行风险管理部牵头负责本行外法内化的管理工

作，具体职责如下：

（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，准确

把握对经营活动的影响，及时为高级管理层提供合规建议；

（二）牵头负责外规识别与控制的监督工作；

（三）牵头收集、分析、解读新外规信息，并提示合

规风险；

（四）督促、审阅总行各管理部门收集、梳理和解读

外规；

（五）牵头负责建立本行金融法规及监管政策信息

库；

(六)牵头负责组织外规的宣传教育和培训工作。

第六条总行各管理部门外法内化工作职责：

第七条负责与其业务相关的外规信息的获取、识别、分

析与解读；

第八条发现本行文件与法律法规冲突时，及时报告总行

风险管理部，并组织修订完善。

第九条分行法律合规部（风险管理部）的职责：

（一）持续关注法律、规则和准则（包括地方性法律、规

则）的最新发展，评估对所在分行各业务条线影响，并反馈到

所在分行相关业务部门；

（二）转发总行对新颁布外规文件的解读，跟踪并及时反

馈监管部门包括地方监管当局监管的重点，并提示其中的合规

风险；

（三）督促、审阅所在分行各管理部门收集、梳理和解读

外规；

（四）为分行员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

第三章管理程序第一

节外规的收集

第十条国家有关部门、监管机构出台新的法律法规、准

则、政策和规定时，本行各相关单位应及时收集外规。

第十一条外规收集渠道：

（一）外规收集的主渠道为本行办公网络平台：

（二）外规收集的辅助渠道：

1、媒体、互联网、书籍、刊物及其他渠道；

2、聘请第三方机构提供外规收集服务。

第十二条外规文件收集原则：

（一）各级风险管理部门收到总/分行办公室转发的外部

文件时，应判断是否属于需要收集的范围；

（二）主渠道与辅助渠道信息发生不一致时，以主渠道为

准；

（三）为保证外规信息收集的及时性，可先从信息发布快

速的辅助渠道获取最新发布外规信息，然后以主渠道信息作为

校

准。