江西省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）.pdfVIP

江西省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试

题库(含答案)

一、单选题

1.()是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额

不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。

A、贷记卡

B、信用卡

C、借记卡

D、准贷记卡

答案：D

2.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币印刷区域出现多处污渍，累计污渍面

积大于()平方毫米属于不宜流通人民币。

A、50

B、100

C、150

D、200

答案：C

3.银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基

本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每()进行一次审核。

A、季度

B、半年

C、一年

D、两年

答案：B

4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列有关大额交易报告豁

免表述正确的是()。

A、?交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免

B、党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免

C、人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免

D、交易一方为司法机关的交易可以豁免

答案：D

5.被收缴人在营业场所试图抢回假币，严重影响工作秩序的，均视为不配合农商行

收缴假币行为，应当向()报告。

A、运营服务部

B、当地人民银行

C、公安机关

D、安保部门

答案：C

6.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务

时，银行应实行严格的()措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A、客户回访

B、资料保存

C、实地调查

D、身份认证

答案：D

7.客户洗钱风险分类管理目标不包括：(0)。

A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

答案：B

8.依照我国《担保法》,在质押生效后，质物灭失的风险损失由谁承担(。

A、出质人

B、质权人

C、出质人或质权人

D、出质人和质权人

答案：B

9.()账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：B

10.居住在中国境内()的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护

人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

A、15岁以下

B、16岁以下

C、17岁以下

D、18岁以下

答案：B

11.按照法律规定，()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

A、国务院

B、中国人民银行

C、公安部

D、金融监管部门

答案：B

12.截至2017年6月30日账户加总余额不超过()万美元的存量机构账户，金

融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过()万美

元时，金融机构应当在次年12月31日前，按照《非居民金融账户涉税信息尽职调

查管理办法》第二十六条和第二十七条规定完成对账户的尽职调查。

A、20;20

B、25;25

C、50;50

D、100;100

答案：B

13.观察第五套人民币1999年版100元纸币上的隐形面额数字防伪特征，正确的

方法是(】

A、将票面置于紫外光下

B、将票面面对光源作平行旋转45度或90度角

C、将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源作平行旋转45度或90度角

D、将票面置于眼睛上方位置，面对光源作平行旋转45度或90度角

答案：C

14.定居国外的中国公民开立个人银行账户时，需提供的有效身份证件是()。

A、护照

B、边民出入境通行证

C、学生证

D、机动车驾驶证

答案：A

15.教育储蓄存入次数要不少于()次，每次存入金额要小于或等于()元。

A、2,1万

B、25000

C、3,1万

D、3,2万

答案：A

16.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交

易的报告工作由()的金融机构负责。

A、客户信息隶属

B、客户账户开户

C、客户发生交易

D、客户信息建档

答案：A

17.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是0。

A、实事求是

B、规范管理

C、严进宽出

D、了解你的客户

答案：D

18.存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是()。

A、户口簿

B、身份证复印件

C、机动车驾驶证

D、临时身份证

答案：D

19.若原背书人在汇票上记载有不得转让”字样时，下列表述正确的是