福建省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）.pdfVIP

福建省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试

题库(含答案)

一、单选题

1.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币印刷区域出现多处污渍，累计污渍面

积大于()平方毫米属于不宜流通人民币。

A、50

B、100

C、150

D、200

答案：C

2.贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票

据权利转让给()的票据行为。

A、金融机构

B、中国人民银行

C、承兑人

D、担保公司

答案：A

3.下列有关继承权丧失的法律效力的说法正确的是()。

A、自继承权丧失的法定事由发生之时起，发生继承权丧失的法律效力

B、继承权的丧失不能对抗善意第三人

C、继承人遗弃其父的，也丧失对其母遗产的继承权

D、继承人丧失继承权的，不影响其晚辈直系血亲代位继承

答案：B

4.公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付

指令，止付期限为自止付时点起()小时

A、24

B、36

C、48

D、72

答案：C

5.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，由()对

受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A、委托机构

B、负责人

C、洗钱风险管理部门

D、受托机构

答案：A

6.客户尽职调查是指：()

A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，

登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印

件

B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件

或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文

件的复印件或影印件

C、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，

核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效

身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

D、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交

易性质以及资金来源等

答案：D

7.简易开户开立()

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：A

8.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()的批准。

A、董事会或者其他高级管理层

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国证券监督管理委员会

答案：A

9.洗钱风险管理资源投入应当与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品

复杂程度等因素相适应，并根据情况变化及时调整，这体现了洗钱风险管理遵循的

哪项原则

A、全面性原则

B、独立性原则

C、匹配性原则

D、有效性原则

答案：C

10.若原背书人在汇票上记载有不得转让”字样时，下列表述正确的是()

A、若持票人将此票据再行背书转让，该背书行为无效

B、在特定条件下，持票人可以将此票据再行背书转让

C、若持票人再行背书转让，原背书人对现持票人不承担保证责任

D、此票据只能背书记载委托收款”字样，不能背书记载质押”字样

答案：C

11.人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专

线信息传输机制，查询、冻结(含续冻、解除冻结)需求发送和结果反馈原则上

依托银监会及其派出机构与银行业金融机构的()完成。

A、公共网

B、民用互联网

C、培训网

D、金融专网

答案：D

12.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程

看不应该包含：()

A、事前预防

B、事前控制

C、事后监督

D、事后纠正

答案：B

13.根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行核心资本充足率必须大于

等于()

A、0.02

B、0.04

C、0.06

D、0.08

答案：B

14.专项评估应由负责管理相应变化因素的部门与反洗钱工作牵头部门共同开展，

于调整或变化实现前完成评估，并根据结果完善或强化洗钱风险控制措施，确保()

水平处于机构洗钱风险接纳或管理能力范围内。

A、固有风险

B、控制措施有效性

C、剩余风险

D、其他风险

答案：C

15.依据商业银行法，选项所列哪一项是商业银行破产的原因?()

A、严重亏损

B、资不抵债

C、不能支付到期债务

D、因经营管理不善导致严重亏损

答案：C

16.甲公司与乙公司依法订立一份总货款为10万元的购销合同。同时，双方约定

定金条款，则定金最高额不得超过()。

A、1万元

B、15万元

C、2万元

D、25万元

答案：C

17.