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续保培训PPT课件2023-2026ONEKEEPVIEWREPORTING

目录CATALOGUE续保业务概述续保产品知识续保销售技巧续保客户服务续保业务运营与管理案例分享与经验总结

续保业务概述PART01

续保是指保险合同到期前，投保人向保险公司提出申请，继续维持原保险合同条款的保险业务。续保是保险业务的重要组成部分，能够稳定保险公司的保费收入，提高客户黏性，同时也有助于保险公司与客户建立长期合作关系。续保的定义与重要性续保的重要性续保的定义

随着保险市场的不断扩大和人们保险意识的提高，续保市场呈现出逐年增长的趋势。同时，随着科技的发展和互联网保险的兴起，续保市场也面临着新的机遇和挑战。续保市场现状未来，随着保险市场的竞争加剧和客户需求的变化，续保市场将更加注重个性化、差异化和定制化服务，同时，保险公司也将加强续保业务的数字化转型，提高服务效率和客户体验。续保市场趋势续保市场的现状与趋势

随着市场竞争的加剧和监管政策的调整，续保业务面临着诸多挑战，如客户信息不准确、服务流程繁琐、客户沟通不畅等。续保业务的挑战尽管面临挑战，但续保业务仍具有广阔的市场前景和发展机遇。保险公司可以通过优化服务流程、提高客户体验、推出创新产品等手段，提高续保业务的竞争力和市场份额。同时，随着科技的发展和数字化转型的推进，保险公司也可以借助大数据、人工智能等技术手段，提高续保业务的智能化和自动化水平。续保业务的机遇续保业务的挑战与机遇

续保产品知识PART02

常见续保产品的类型与特点为被保险人在约定期限内提供生命保障，期满后保险合同终止。为被保险人提供终身保障，通常附加有生存给付条款。在约定期限内为被保险人提供生命保障，期满后返还所交保费或约定给付。在被保险人生存期间，按约定给付年金，通常与养老保险结合。定期寿险终身寿险两全保险年金保险

基于风险评估确定的保费，与保险期限无关。纯保费附加保费费率体系保险公司运营成本和预期利润的体现，通常随期限延长而增加。根据风险等级、产品类型和期限等因素设定的综合费率体系。030201续保产品的定价策略与费率体系

核保再保险保险合同内容审查客户服务与理赔续保产品的风险管理与质量控被保险人的风险进行评估，确定是否接受承保或采取何种承保条件。通过分保手段分散风险，确保保险公司经营稳定。确保合同条款明确、合法，避免纠纷。提供高效、专业的服务，提升客户满意度。

续保销售技巧PART03

通过有效的沟通，建立与客户之间的信任关系，了解客户的保险需求和关注点。建立信任关系在沟通中，积极倾听客户的意见和问题，并通过提问引导客户表达自己的需求和期望。倾听与提问根据客户的实际情况和需求，对客户进行准确的保险需求定位，为后续的推荐和方案设计提供依据。需求分析与定位客户沟通与需求分析

续保产品推荐与方案设计熟悉产品知识深入了解公司提供的各类保险产品，包括保障范围、费率、理赔流程等，以便为客户提供专业的推荐和设计方案。推荐适合的产品根据客户的需求分析和定位，为客户推荐适合的保险产品，并制定个性化的保险方案。提供专业建议在推荐和设计方案中，为客户提供专业的风险评估和建议，帮助客户更好地理解保险产品的价值和意义。

在销售谈判中，掌握有效的谈判技巧，如倾听、表达、让步等，以达成双方都能接受的协议。掌握谈判技巧针对客户对保险产品和方案的疑虑和问题，提供合理的解释和解决方案，以消除客户的顾虑。处理客户疑虑在谈判过程中，抓住时机促成交易，确保客户的保险需求得到满足，同时实现销售目标。促成交易销售谈判与促成技巧

续保客户服务PART04

信息更新与维护定期更新客户信息，确保信息的准确性和完整性，以便为客户提供更个性化的服务。客户信息收集收集客户的基本信息、保险需求、联系方式等，建立客户档案。信息保密与安全确保客户信息的安全与保密，防止信息泄露和滥用。客户信息管理

定期对客户进行回访，了解客户需求和意见，提供必要的支持和帮助。定期回访提前提醒客户续保，并提供续保咨询和协助服务，确保客户保险的连续性和有效性。续保提醒在客户重要时刻，如生日、节日等，送上关怀和祝福，增强客户忠诚度。关怀服务售后服务与关怀

数据分析与改进对调查结果进行深入分析，找出服务中的不足和问题，制定改进措施。跟踪评估对改进措施的实施效果进行跟踪评估，确保改进措施的有效性，持续提升客户满意度。满意度调查定期进行客户满意度调查，了解客户对服务的评价和意见。客户满意度调查与改进

续保业务运营与管理PART05

123通过合并、删除或自动化某些步骤来减少流程的复杂性，提高处理速度。简化流程确保所有员工遵循相同的操作程序，减少错误和偏差。标准化操作定期评估流程并根据反馈进行必要的调整和优化。持续改进业务运营流程优化

培训需求分析明确团队成员的培训需求，确保培训内容