李先生家庭证券投资组合方案设计1.pdfVIP

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1李先生家庭资产状况1

2李先生风险特征2

3李先生证券投资组合方案设计3

3.1澜起科技（688008）4

3.2炬光科技（688167）6

3.3博时裕隆（000652）7

3.4博时双月薪（000277）9

4预期收益10

参考资料11

II

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李先生家庭证券投资组合方案设计

1李先生家庭资产状况

李先生32岁，已婚，就职于某外企，每月交完税工资为1.5万，年终奖2

万元，公司代为缴纳五险一金，公积金账户余额为100,000元，每月存入3000

元（单位和个人合计）。。李太太29岁，银行柜员，税后月薪8000元，年终

奖1万元，公司代缴五险一金，公积金余额5万元，每月有2000元入账（单位

和个人共计），目前两人有存款80万元，每年利息8000元左右，两人有一套

自住房产，是结婚是父母所购买的，价值70万元，有一辆汽车，价值25万元，

已缴清款项。

夫妻二人在长沙工作，每年生活费6万元，车辆保养维修一年6000元。夫

妻两人爱好旅游，每年假期旅游经费2万元，另外夫妻两人均购买人身意外险，

两人一年保费1万元。父母暂未退休，无养老压力。对于投资两人尝试不多，

关注产品收益性，不太喜欢风险较高的股票类型投资，可以接受产品10%左右的

收益波动。

表1-1李先生家庭资产负债表（单位：万元）

资产负债

银行存款80购房贷款0

自住房产70购车贷款0

汽车25其他0

其他（公积金余额）15

资产总计190负债总计0

净资产190

1

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表1-2李先生家庭收支情况（单位：万元）

收入支出

李先生工资与奖金20车费0.6

李太太工资与奖金10.6生活与娱乐费8

利息收入0.8保险费1

公积金6利息支出0

收入合计37.4支出合计9.6

年结余27.8

财务情况分析：从资产负债表情况我们可以看出李先生的储蓄意识较强，

房产和存款是李先生家庭资产的主体，没有投资性资产，也没有负债。从李