投融资风险防范培训课件.pptx

投融资风险防范培训课件

CATALOGUE目录投融资概述与风险识别法律法规与合规性风险防范信用评级与风险评估体系建设尽职调查与投资决策流程优化合同管理与履约保障机制完善内部控制与监督机制建设总结回顾与展望未来发展趋势

投融资概述与风险识别01

投融资是指企业或个人通过筹集资金和使用资金的过程，以实现资产增值和收益最大化为目标的经济活动。投融资定义根据资金来源和投向的不同，投融资可分为股权融资、债权融资、混合融资等多种类型。投融资分类投融资定义及分类

常见投融资风险类型由于市场变化导致投资损失的风险，如股市波动、汇率变动等。由于借款人或交易对手违约而导致损失的风险。由于市场缺乏交易对手或资金不足而无法及时平仓或变现的风险。由于内部操作失误、系统故障等原因导致损失的风险。市场风险信用风险流动性风险操作风险

基本面分析技术分析尽职调查风险评估模型风险识别方法与技过对宏观经济、行业趋势、企业经营状况等基本面因素进行分析，识别潜在风险。运用图表、指标等技术工具对市场走势进行预测，及时发现市场异常波动。对投资对象进行深入调查，了解其真实经营情况、财务状况及潜在风险。运用风险评估模型对投融资项目进行定量评估，为决策提供科学依据。

法律法规与合规性风险防范02

03《担保法》及其相关法规明确担保行为的法律效力和责任承担，降低投融资风险。01《公司法》及其相关司法解释明确公司设立、运营、解散等各环节的法律规范，保护投资者和债权人权益。02《证券法》及其相关法规规范证券发行、交易等行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序。相关法律法规解读

审查投资协议、合同等法律文件是否合法合规，是否存在潜在的法律风险。审查投资资金来源是否合法，是否存在非法集资等违法行为。审查投资对象是否合法设立，是否具备从事相关业务的资质和许可。合规性审查要点

违法违规行为案例分析虚构投资项目骗取投资款通过编造虚假投资项目、伪造相关文件等方式骗取投资款，涉嫌诈骗犯罪。非法吸收公众存款未经批准向公众吸收存款，扰乱金融秩序，涉嫌非法吸收公众存款罪。内幕交易、操纵市场利用内幕信息或资金优势操纵证券市场，损害投资者利益，涉嫌内幕交易、操纵市场罪。

信用评级与风险评估体系建设03

信用评级方法包括定量分析和定性分析两种方法。定量分析主要依据企业财务数据，通过统计模型计算得出信用等级；定性分析则侧重于企业经营环境、管理水平、市场竞争力等非财务因素，综合评估企业信用状况。信用评级标准通常包括国际标准和国内标准。国际标准如标普、穆迪等评级机构的评级标准，国内标准如中诚信、联合资信等评级机构的评级标准。不同评级机构的标准可能存在差异，但一般都会考虑企业的偿债能力、盈利能力、运营效率等因素。信用评级方法及标准

基于历史数据，运用统计、机器学习等方法构建风险评估模型，对企业或项目的风险进行量化评估。模型构建过程中需要考虑数据的可获得性、模型的稳定性和预测的准确性等因素。风险评估模型构建将构建好的风险评估模型应用于实际投融资项目中，对项目或企业的风险进行量化评估，为投资决策提供依据。同时，需要定期对模型进行检验和更新，以适应市场环境的变化。风险评估模型应用风险评估模型构建与应用

完善信用评级体系01加强对非财务因素的评估，提高信用评级的准确性和全面性。同时，推动建立统一的信用评级标准，提高评级结果的可比性和公信力。加强风险评估模型研发02不断优化现有风险评估模型，提高模型的预测能力和稳定性。同时，探索新的风险评估方法和技术，如基于大数据和人工智能的风险评估等。推动信息共享和合作03加强政府部门、金融机构、企业之间的信息共享和合作，共同应对投融资风险。推动建立风险信息共享平台，提高风险识别和防范能力。持续改进方向探讨

尽职调查与投资决策流程优化04

包括公司历史、股权结构、治理结构、主营业务等；分析行业发展趋势、市场竞争格局、公司市场地位等；尽职调查内容和方法行业与市场公司基本情况

核查财务报表真实性、评估资产质量、分析盈利能力等；财务状况法律合规其他重要事项审查公司法律诉讼、行政处罚、合同协议等合规情况；如关联交易、对外担保、重大投资等。030201尽职调查内容和方法

收集资料通过公开渠道、公司内部等途径收集相关资料；现场调查对公司现场进行实地考察，与员工、管理层等交流；尽职调查内容和方法

专家咨询聘请行业专家或专业机构进行咨询和评估；分析比较对收集到的信息进行分析比较，评估公司价值和风险。尽职调查内容和方法

初步筛选投资项目，制定投资计划；投资决策流程梳理项目立项对项目进行深入调查和分析，评估项目价值和风险；尽职调查根据尽职调查结果，制定投资方案并报决策层审批；投资决策与被投资企业签署投资协议和其他相关合同；合同签署按照合同约定，将投资资金划付至被投资企业账户；资金划