××科技集团股份有限公司信用管理(PPT-37页)合集.pptVIP

信用管理信用管理的定义鸿达的渠道发展计划D1 赊销跟踪：订单/合同阶段的跟踪订单/合同中的信用条款有常规、也有特殊信用委员会信用管理人员财务部营销部接收客户订购申请1属于赊销名单的客户是否转入新客户审批/初始交易流程根据一般销售条款和信用条款开出内部销售订单其他销售审核2检查订单中的信用条款确认订单条款已列入内部黑名单的客户是拒绝交易或执行最严格的信用条款否完成订单回复核准4改动了常规的信用政策原因呈报3是否备案下一步复议程序检查和回复预付款到情况东谷鲤汗雄窄毒增膀玉尸件瞥稳混宫朵膜滇死邪值碉啦速魏仰护懈掖诧症××科技集团股份有限公司信用管理（PPT37页）××科技集团股份有限公司信用管理（PPT37页）

D2 赊销跟踪：发货阶段的跟踪发货时的信用审核者既有财务、也有信用管理信用委员会信用管理人员物控部(订单管理)财务部监控预付款的金额和准时按规定预付否督促销售催款重核发货时间提示销售催促通知、备案监控发货时间开发货单123信用检查已列入黑名单的客户是其他发货核对是暂停发货复议程序否下发出库单下一步54注：1~5注释见D3(续)快稚畜峡氛蚕丢彦献外柄还镣贵淹蝴跟欣引快猩臣译鱼拉料彻稚你翱肾勉××科技集团股份有限公司信用管理（PPT37页）××科技集团股份有限公司信用管理（PPT37页）D3 赊销跟踪：正常账期的欠款跟踪有区别的提示和压力控制信用委员会经营财务部信用管理员物控部(发货)发货前与客户口头核对发货内容(时间/价/量)估计到货时，电话确认客户对收货质/量无异议信用期过半时发付款确认书信用期届临时发付款通知书刚逾期时以电话保持付款压力动态跟踪和督促销售收款客户提出延付申请123讨论确定是否准许延付延付信用审核复议程序欠款记录和分析456欠款跟踪和客户风险分析是下一步否暂停交易市场销售代表逾期超过一定时间实地走访哗怀貉译辐亿隐儡且骡辫淫酌携枝饿张族尼留很话柯埔寄瞳岭视嘎隔蒜协××科技集团股份有限公司信用管理（PPT37页）××科技集团股份有限公司信用管理（PPT37页）D3 赊销跟踪：正常账期的欠款跟踪(续)1.要求客户回复付款确认书，是对发货质量和付款金额/时间的双重书面确认2.第一次付款通知书3.催款实地走访记录1.客户订购申请的电话记录或者是传真件，列明客户名、产品名、销售量和价格、运送方式等2.内部订单，同时根据客户数据库的常规信用条款，在订单上抄录信用条款3.信用小组可以修改常规的信用额度、信用期限和现金折扣，但需要说明具体理由4.销售订单(替代：销售合同)订单/合同阶段的跟踪1.客户付款证明(银行进账单等)2.预付提示通知3.发货单列明所有发货明细(客户名、产品名、数量、发货时间等)，同时核至销售订单4.暂停发货批复：如果暂停发货的原因并不是信用规范中列明的，还要书面呈报信用委员会，请求核准；如果暂停发货的原因是信用规范列明的，可以直接下发营运管理部5.正式的出库单发货阶段的跟踪正常账期的欠款跟踪4.延付申请单，对延付理由作出说明，并附客户延付申请原件5.欠款的各项分析(账龄分析表、利息占用分析、付款行为分析等)6.延付批复消送拜吊匙寥裸袍屑屹讥卯退女迷分邪可拴胚桂榜痉惭胸睬讯绣靡驮除涝××科技集团股份有限公司信用管理（PPT37页）××科技集团股份有限公司信用管理（PPT37页）D4 赊销跟踪：非正常账期的欠款跟踪分阶段、有区别的追收手段财务部信用管理员信用委员会市场销售代表提示账龄超过信用期两个月通知进入特别追账阶段由信用管理小组组织，讨论对欠款追收策略制定收款方案需要法律机构协助是集团(法务部)建议/法律外联执行收款方案复议程序否1备案1.清欠款收款方案：列明欠款原因分析、收款手段建议、收款责任人和时间等行动计划列入黑名单收款中止/终止交易狂燃极珍尾就臂衔浚紧秒特巨织烬聘镣醚砷封闪蛇依恬喂锭捎藏耽者峨鹃××科技集团股份有限公司信用管理（PPT37页）××科技集团股份有限公司信用管理（PPT37页）E 客户信用重审客户信用重审包括年度中的不定期调整、和年度末的定期评审信用委员会信用管理人员财务部按照授信时的方法分析月度交易和欠款分析报告市场营销代表月度销售回访由信用管理小组，组织三方在月度会议上讨论调整信用政策编制客户月度信用分析简报123更新信用政策复议程序核准1.销售