《保险理财讲座》课件.pptxVIP

保险理财讲座创作者：XX时间：2024年X月

目录第1章简介

第2章保险基础知识

第3章理财基础知识

第4章保险理财实践

第5章风险管理

第6章总结

01第1章简介

课程概述意外风险保险不同类型的产品理财

为何需要保险意外风险风险保障与安全保险

什么是理财理财的含义定义为什么要理财目的不同类型的理财产品类型

各种理财方式和保险产品股票、基金、银行理财等理财人寿保险、车险、意外险等保险

终身寿险、分红型寿险、万能型寿险等人寿保险0103意外伤害险、旅游意外险等意外险02第三方责任险、商业保险等车险

理财规划的重要性理财规划能帮助我们理清自己的资产状况、了解自己的消费习惯，从而更好的进行理财。此外，理财规划也能帮助我们制定切实可行的理财目标和计划，规避风险，实现财富增值。

股票投资风险：市场波动大，风险高

特点：收益高，风险大基金投资风险：市场波动大，风险中等

特点：收益中等，风险相对较小P2P网贷风险：资金安全问题

特点：高收益，风险较大不同类型的理财产品银行理财风险：资金安全问题

特点：灵活性高，收益稳定

理财错误1、抄底买股：很多人喜欢等到股票跌到最低点再去买入，认为这样可以赚到最多的钱。但实际上，抄底买股是需要一定的经验和分析能力的，否则很容易买到烂股，造成不可逆的损失。

2、不分散投资：有些人会把所有的钱都投资在同一个项目上，认为这样才能获得最高的收益。但是，这样做很容易导致资金的流失，甚至跟踪整个市场的表现都有困难，因此，需要分散投资以规避风险。

02第2章保险基础知识

保险基本定义介绍保险的定义保险的基本概念解释保险在个人理财中的作用保险的作用

保险中的相关概念介绍保险合同的构成要素保险合同的要素解释保险费的计算方式及其影响因素保险费的计算方式

重要的保险条款介绍定期寿险的定义及其应用场景定期寿险介绍终身寿险的定义及其应用场景终身寿险介绍意外伤害险的定义及其应用场景意外伤害险解释满期保险金的定义及其计算方法满期保险金

保险中的费用介绍保险中的各种费用及其影响因素各项费用解释保险理赔的流程及其注意事项理赔过程

什么是保险保险是指在发生某种意外事件时，由保险公司按照合同约定向投保人提供一定的赔偿金或保障措施的一种商业活动。

保险与投资的区别保险是为了保障被保险人在意外情况下的风险，而投资是为了获取财务收益保障对象保险的风险收益相对较低，而投资的风险收益较高风险收益保险是长期的风险管理，投资则一般是短期或中长期的理财投资周期保险是用来保障生活安全，而投资则是用于个人财务增值资金用途

保险的分类人身保险、财产保险、再保险按险种分类短期保险、长期保险按保险期限分类趸缴保险、分期保险按保费支付方式分类

购买保险并支付保费的人投保人0103享有保险金权益的人受益人02由投保人指定的在保险合同中享有保险权益的人被保险人

保险的作用保险的作用主要在于分散或转移风险，降低个人或组织在面对意外事件时的财务风险，保障人们的生命、财产安全，增强安全感。

03第3章理财基础知识

理财基本定义理财指通过投资等方式增加财富的活动。在理财活动中，需要遵循投资的原则，分散投资风险，同时选择适合自己的投资产品。

理财规划理财规划是指为了实现个人财富目标而对自己的财务状况进行全面分析和合理规划的过程。它包括设置财富目标、制定投资计划和优化风险管理策略等。

理财产品的种类特点：流动性强，收益稳定货币基金特点：风险大，收益高股票基金特点：收益相对稳定，适合稳健型投资者债券基金

市场风险，信用风险，汇率风险等投资风险0103分散风险，提高收益投资组合02高风险高收益，低风险低收益投资收益

进行财务状况分析收入和支出的分析

资产和负债的分析制定投资计划确定投资周期和风险偏好

选择适合自己的投资产品优化风险管理策略合理分散投资风险

建立应急基金理财规划过程设置理财目标明确自己的财富目标和时间

具体制定实现目标的计划

如何选择适合自己的理财产品收益与风险的平衡投资目标长期或短期投资周期资金充足与否投资金额稳健型或激进型个人风险偏好

总结理财规划是实现个人财富管理的关键，需要根据自己的实际情况进行全面分析和合理规划。在选择理财产品时，需要考虑投资目标、投资周期、个人风险偏好和产品特点等因素，选择最适合自己的投资产品。

04第4章保险理财实践

保险+理财的理念保险和理财相结合可以在一定程度上实现风险规避和资产增值的双重目的。理财可以为保险提供资金，保险可以为理财提供安全保障。在投资规划中，保险和理财并不是互相独立的两个领域，而是需要相互协调和结合起来，才能实现最优化的资产配置。

保险+理财的案例为退休生活做准备养老保险+基金定投保障健康和获得更高的回报医疗保险+