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(文章一)：1-《合规风险评估管理暂行办法》134号附件附件：xx

银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法第一章总则第

一条为科学评价辖内银行业金融机构(以下简称银行”)合规风险

管理的有效性，依据《商业银行合规风险管理指引》和《xx银行业

金融机构合规风险管理机制建设指导意见》等相关规定，制定本办法。

第二条本办法合用于xx银监局辖区各类银行业金融机构，包括政

策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行、股分制商业银行、城市商

业银行、农村中小金融机构等。金融资产管理公司、信托投资公司和

财务公司等参照执行。第三条银行合规风险管理评估的总体目标

是，银行通过适时有效开展合规风险管理评估工作，全面梳理自身合

规风险管理状况，及时解决合规缺陷和问题，持续改进和强化合规风

险管理机制，不断夯实依法合规经营和案件风险防控的坚实基础。第

四条银行合规风险管理评估的内容主要包括合规机制建设情况、合

规履职情况及合规管理效果等三个方面。4第五条银行开展合规

风险管理评估应坚持依法、独立、客观、公正、公平的原则。第六

条银行应定期和不定期组织开展合规风险管理评估工作，并纳入银

行合规风险管理计划。银行应根据经营规模、业务复杂程度、内控风

险状况等，合理确定合规风险管理评估的重点、范围和频度，每年应

至少开展一次全面合规风险管理自我评估。对新实施的政策和程序、

新产品和新业务的开辟，新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及

专项评估工作。第二章评估程序与要求第七条银行合规风险管

理评估分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。第八条评

估准备阶段。(一)银行应成立合规风险管理评估小组，小组成员

应当熟悉银行业务，能够正确理解与银行有关的法律、规则和准则及

对银行经营活动的影响。(二)银行应制定评估实施方案，明确评

估目的、内容、范围、重点、要求等，全面采集评估期内与合规风险

管理相关的文件、工作记录、有关数据等资料。(三)银行可聘

请外部机构承担部份内容的评估工作，但银行应监督其评估过程，确

保其合规性，并承担其评估结果及相关责任。第九条评估实施阶

段。(一)评估小组应通过查阅资料、现场问询、符合性测试、问

卷调查、合规检查等方法，逐项对照评估内容对相关信息资料进行梳

理、分析，审核各项政策和程序的合规性，测试法律、规则、准则在

业务活动中的贯彻执行情况，确认风险控制点和关键环节操作的合规

性。(二)通过分析可能预示潜在合规问题的有关数据和运行指标

(如消费者投诉的增长数、异常交易等)，对潜在的合规缺陷和违规

事项进行识别和确认。(三)评估小组应详细记录评估过程和发现

的相关问题，并作进一步分析核实和调查确认，最终做出客观、准确

的判断。第十条评估报告阶段。(一)评估小组根据评估实施情

况，在全面整理、深入分析基础上，撰写合规风险管理评估报告。评

估报告包括但不限于以下内容：评估工作组织开展情况、报告期内合

规风险管理状况及变化、已识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或

者

(二)合规风险管理评估报告要准确定

性和积极量化银行因政策、制度、程序及客户、产品、服务所引起的

合规风险，以及特定机构、部门、业务或者经营活动的风险暴露，形

成对合规风险管理状况的明确评估结果。第十一条银行应以合

规管理行为对应的充分书面资料作为得出评估结论的适当证据。书

面资料可包括正式发布的文件资料和非正式发布但经有效程序审

核认定的书面记录或者描述。第十二条银行应加强合规风险管

理评估工作的制度化、规范化建设，不断完善合规风险管理评估方

法与程序，着力提高银行合规风险管理评估工作的有效性。