深化中国—东盟金融合作之RCEP对接方略——以广西金融发展为例.pdf

对接

方略——以广西金融发展为例

《改革与战略》杂志社，广西南宁__）

随着RCEP（《区域全面经济伙伴关系协定》）于2022年1月

1日正式生效，中国在全球最具活力的自由贸易区中的发展受到

了关注。RCEP的金融相关内容代表了中国金融对外开放的最高

水平，将加速区域内金融领域资金、人才、信息等要素的流动，

为中资金融机构向海外发展带来了新机遇。在RCEP框架下，对

中国与东盟金融合作进行再审视，具有全新的现实意义。广西是

中国与东盟国家唯一海陆相连的省份，是构建西部陆海新通道、

“21世纪海上丝绸之路”的重要枢纽，也是中国—东盟博览会永久

举办地，其经济发展受RCEP影响的效应将会持续放大。2021年

前三季度，我国对东盟进出口4.08万亿元，增长21.1%，东盟继

续保持为我国第一大贸易伙伴；

2020年东盟国家人民币跨境资金流动合计4.15万亿元，同

比增长72.2%。2021年广西跨境资金规模突破600亿美元，对

RCEP国家跨境收支212.5亿美元，同比增长16.2%，其中对东盟

跨境收支187.6亿美元。本文以广西金融发展为例，研究如何对

接RCEP的金融条款，深化中国—东盟金融合作。

RCEP

惠共赢的经济伙伴关系合作框架。RCEP的金融相关内容，被列

为第八章《服务贸易》的附件之一，包括缔约方的金融服务提供

者提供的任何具有金融性质的服务，它代表着中国在缔约实践中

金融对外开放的最高水平。中国对金融开放、监管透明度等作出

承诺，首次引入新金融服务、自律组织、金融信息转移和处理等

条款，为营造公平、开放、稳定、透明的竞争环境预留了监管空

间。

（一）的金融条款

1.RCEP金融条款的内容。一是保险和与保险相关的服务。主

要内容包括直接保险（如人身险、财产险）、再保险和转分保、保

险中介、其他保险等。二是银行及其他业务。银行业务主要包括

存贷款、金融租赁、支付服务、担保和承诺、自营或代客交易、

参与证券的发行、货币经纪、资产管理、结算和清算业务等；

其他业务主要包括咨询、中介、数据处理等。

2.RCEP金融条款的主要特点。一是业务范围广泛，如前所述，

既包括银行、保险、证券等传统业务，又包括新金融服务以及所

有附属服务。二是开放程度高，代表着当前中国金融开放最高水

平承诺，适用于跨境交付、境外消费、商业存在、自然人流动四

种服务贸易模式。

（二）RCEP金融条款的中国承诺

中国关于RCEP金融条款承诺主要有4个方面。

1.以正面清单的方式作承诺。RCEP

框架下，金融服务是服务贸易的单独附件，既要遵从服务贸易的

一般规则，也要遵从金融服务的特殊规则。中国和东盟的菲律宾、

越南、泰国、老挝、缅甸、柬埔寨等6国目前采用的是正面清单

的方式，但承诺在2028年之前转化为负面清单。中国对此作出

的承诺比WTO框架下的更为开放：一是降低了外国在华设立金

融机构的许可要求，取消了设立银行的资产要求，取消了设立保

险对总资产和设立时间的要求，银行、保险几乎所有业务都要开

放，特别是公众零售业务；

二是增加了跨境金融服务内容，让外国金融服务提供者以跨

境服务的方式向中国境内机构提供服务；

三是取消了金融机构设立时对外资持股占比的限制。

2.金融投资方面，以负面清单的方式作承诺。在外国资本对

中国境内农业、林业、渔业、制造业、采矿业等行业的证券投资

方面，中国进行了限制：一是除了QFII、RQFII及特定的外籍员

工，外国投资者不得申请开立A股证券账户和期货账户；

二是外国投资者在中国境内投资应当遵守外汇管理规定。

3.承诺遵守新“金融服务”的透明监管。RCEP要求提高金融监

管的透明度，首次引入新金融服务、自律组织、金融信息转移和

处理等规则。一是新金融服务条款：本国金融机构提供新金融服

务时，外国金融机构也可提供（即RCEP成员国已提供且被监管

的金融服务，但前提是该成员国在本国设有金融机构，不能以跨

，只需遵守东道