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MALDIVES
IMFCountryReportNo.24/19
January2024
FINANCIALSECTORASSESSMENTPROGRAM
TECHNICALNOTEONBANKSTRESSTESTINGANDCLIMATERISKANALYSIS
ThispaperontheMaldiveswaspreparedbyastaffteamoftheInternationalMonetaryFundasbackgrounddocumentationfortheperiodicconsultationwiththemembercountry.ItisbasedontheinformationavailableatthetimeitwascompletedonDecember18,2023.
Copiesofthisreportareavailabletothepublicfrom
InternationalMonetaryFund?PublicationServicesPOBox92780?Washington,D.C.20090Telephone:(202)623-7430?Fax:(202)623-7201
E-mail:publications@imf.orgWeb:
InternationalMonetaryFundWashington,D.C.
?2024InternationalMonetaryFund
December18,2023
MALDIVES
FINANCIALSECTORASSESSMENTPROGRAM
TECHNICALNOTE
BANKSTRESSTESTINGANDCLIMATERISKANALYSIS
PreparedBy ThisTechnicalNotewaspreparedbyIMFstaffintheMonetaryandCapitalMarketscontextoftheFinancialSectorAssessmentProgramDepartment inMaldives.Itcontainstechnicalanalysisand
detailedinformationunderpinningtheFSAP’s
findingsandrecommendations.Furtherinformation
ontheFSAPcanbefoundat
MALDIVES
MALDIVES
MALDIVES
MALDIVES
CONTENTS
Glossary 4
EXECUTIVESUMMARY 6
INTRODUCTION 9
MacrofinancialDevelopments 9
FinancialSystemStructure 9
BankingSystemCharacteristics 10
SYSTEMICRISKANALYSIS 14
ScopeandDataQuality 14
MacrofinancialStressTestScenarios 15
SOLVENCYSTRESSTESTS 17
Top-DownStressTestMethodology 17
Top-DownStressTestsResults 20
Bottom-UpStressTestResults 27
LIQUIDITYSTRESSTESTS 31
Cashflow-basedLiquidityStressTests 31
LiquidityCoverageRatio 33
DepositConcentrationSensitivityAnalysis 34
OTHERSENSITIVITYANALYSES 35
InterestRateRisk 35
ForeignCurrencyRiskinBalanceSheets 35
CLIMATERISKANALYSIS 36
PhysicalClimateRiskContextoftheMaldives 36
ClimateScenarios 37
Methodology 38
Results 48
Recommendations 49
References 67
FIGURES
Structureofthe
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