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银行断卡行动培训课件

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目录

断卡行动背景与意义

银行账户风险识别与防范

涉案账户处置流程与规范

跨部门协作与信息共享机制建设

员工培训与宣传教育工作开展

总结回顾与展望未来工作方向

01

断卡行动背景与意义

受害群体广泛

电信网络诈骗受害群体广泛，包括老年人、青少年、公司企业等，且诈骗金额巨大，社会影响恶劣。

诈骗手段不断翻新

随着科技的发展，电信网络诈骗手段不断翻新，从传统的电话诈骗、短信诈骗到网络钓鱼、恶意软件等，给人民群众财产安全带来严重威胁。

跨境诈骗增多

近年来，跨境电信网络诈骗案件逐渐增多，涉及多个国家和地区，打击和防范难度加大。

为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，公安部、工信部、人民银行等部门联合开展“断卡”行动。

政策背景

通过“断卡”行动，斩断非法买卖“两卡”的黑灰产业链，从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益。

行动目标

包括加强宣传教育、强化行业监管、开展联合惩戒等。

行动措施

保障客户资金安全

加强银行账户管理，可以确保客户资金安全，防止账户被非法盗用或冒用。

维护金融秩序稳定

银行账户是金融交易的重要载体，加强账户管理有助于维护金融秩序稳定，防范金融风险。

促进银行业务发展

通过加强账户管理，银行可以更好地了解客户需求，提供个性化、差异化的金融服务，促进银行业务发展。

02

银行账户风险识别与防范

识别使用虚假证件或冒用他人身份开立账户的行为。

虚假开户

代理开户风险

异地开户风险

警惕由代理人代为开立的账户，特别是当代理人与被代理人关系不明确时。

加强对异地开户的审核，防止不法分子利用地域差异实施犯罪。

03

02

01

监控账户内资金短期内快速流入流出，且无合理交易背景的行为。

资金快进快出

关注在非常规交易时间，如夜间或节假日进行的资金划转。

夜间及节假日交易

对频繁进行大额资金划转的账户进行重点关注，分析其交易合理性。

频繁大额交易

建立完善的客户信息保密制度，确保客户信息不被泄露。

加强客户信息保密

定期对员工进行安全教育培训，提高员工对信息安全的认识和重视程度。

提高员工安全意识

向客户普及账户安全知识，提醒客户注意保护个人信息和账户安全。

客户安全教育

03

涉案账户处置流程与规范

建立快速响应机制

确保在发现涉案账户后，第一时间启动应急响应程序，及时报告相关部门。

1

2

3

制定标准化的协助有权机关查询、冻结、扣划涉案账户的工作流程，确保操作规范、高效。

规范协助流程

对负责协助工作的员工进行专业培训，提高其法律意识和操作技能，确保协助工作的准确性和时效性。

加强人员培训

建立完整的协助工作档案，详细记录每次协助的过程和结果，以便后续跟踪和审计。

完善档案管理

健全内控制度

强化监督检查

加强员工培训

建立问责机制

建立完善的涉案账户处置内部管理制度，明确各部门职责和操作规范，确保处置工作有章可循。

定期开展员工合规培训，提高员工对涉案账户处置相关法规、制度的理解和掌握程度，增强合规意识。

加强对涉案账户处置工作的监督检查，确保各项制度得到有效执行，及时发现和纠正问题。

对违反涉案账户处置规定的行为，依法依规进行问责处理，形成有效的警示和震慑作用。

04

跨部门协作与信息共享机制建设

03

建立快速响应机制

接到公安机关协查请求后，迅速启动内部应急处置程序，配合公安机关进行资金查控、账户冻结等工作。

01

建立定期会商机制

与公安机关定期召开会议，共同研判当前电信网络诈骗犯罪形势，交流工作情况和经验做法。

02

加强信息共享

及时向公安机关提供涉嫌电信网络诈骗的银行账户、交易信息等线索，协助公安机关开展案件侦破工作。

建立行业合作机制

01

联合其他金融机构、支付机构等建立行业合作机制，共同打击电信网络诈骗犯罪。

加强信息共享和风险提示

02

通过行业合作平台及时共享风险信息和典型案例，共同提高风险防范意识和能力。

推动技术创新和应用

03

积极探索新技术在打击电信网络诈骗中的应用，如人工智能、大数据等，提高打击效率和准确性。

05

员工培训与宣传教育工作开展

制作断卡行动宣传海报、折页等宣传资料，放置在银行网点显眼位置，供客户取阅。

宣传资料制作

通过银行微信公众号定期推送断卡行动相关知识和案例，提醒客户注意用卡安全。

微信公众号推送

在银行网点设立宣传台，安排专人向客户讲解断卡行动相关知识，解答客户疑问。

网点宣讲

利用银行官网、手机银行APP等线上渠道，发布断卡行动相关知识和提示信息。

线上渠道

通过银行网点、自助设备等线下渠道，张贴断卡行动宣传海报和标语，营造浓厚的宣传氛围。

线下渠道

与公安、银联等部门合作，共同开展断卡行动宣传活动，扩大宣传覆盖面和影响力。

合作渠道