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办法

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第一章总则

第一条为加强金融行业许可证管理，规范金融机构的经营行为，

保护投资者利益，促进金融市场的健康发展，根据《国务院关于金

融行政许可法定审查项目和审查标准的决定》，制定本管理办法。

第二条金融许可证是国家授权金融机构从事特定金融业务的凭

证，属于行政管理范畴，依法具备合法、合规经营金融业务的必要

条件。

第三条金融许可证管理应遵循依法合规、公开透明、公正有效

的原则，加强自律，形成有利于金融市场稳定和健康发展的监管机

制。

第四条金融许可证的申请、审批、管理、变更、注销等事项，

应按照国家法律法规和金融监管部门的规定执行。

第五条金融许可证管理的具体办法由国家金融监管部门另行制

定。

第二章申请条件

第六条申请金融许可证的金融机构应具备以下条件：

（二）注册资本符合法定要求，资金来源合法合规；

（三）具备稳定的组织架构和完善的内部制度；

（四）主要负责人和核心从业人员具备相关专业背景和经验；

（五）不违反国家法律法规，无违法犯罪记录；

（六）具备金融风险管理能力和足够的经营能力。

第七条金融机构申请金融许可证，应向所在地金融监管部门递

交书面申请，并提供以下材料：

（一）申请人的基本情况介绍；

（二）申请人的组织机构和人员配备情况；

（三）注册资本及资金来源证明；

（四）内部管理制度、风险管理制度；

（五）主要负责人和核心从业人员的履历和资格证明；

（六）其他相关材料。

第八条申请人应向金融监管部门提供真实、准确、完整的信息

和材料，如有虚假记载、误导性陈述或者重要信息遗漏的，金融监

管部门有权拒绝受理或者撤销已受理的申请。

审批程序

第九条金融监管部门应在受理申请之日起30个工作日内完成

初审，对初审合格的申请予以受理。

第十条初审不合格的申请，金融监管部门应当向申请人发出书

面通知，说明不合格原因，并告知申请人申诉和复审的方法和期限。

第十一条完成初审的申请，金融监管部门应当组织专家进行现

场审查，并在审查结束后作出审查意见。

第十二条在完成现场审查的15个工作日内，金融监管部门应

当对审查意见进行合理评估，作出核准或者不核准的决定，并书面通

知申请人。

第四章要求

第十三条金融机构获得金融许可证后，应当按照核准的业务范

围和条件开展经营活动，并严格遵守国家法律法规和金融监管部门

的要求。

第十四条金融机构应当将金融许可证挂牌公示，并接受社会公

众的监督。

第十五条金融机构应当建立健全风险管理制度和内部控制体系，

确保经营活动的安全和稳定。

第五章变更和注销

金融机构获得金融许可证后，如有变更许可证事项的，

应当及时向金融监管部门递交变更申请，并提供变更所需材料。

第十七条金融机构获得金融许可证后，如有合法合规的原因需

要注销许可证的，应当向金融监管部门递交注销申请，并提供注销

所需材料。

第十八条金融监管部门应当及时审查变更和注销申请，并作出

决定，及时通知申请人。

附件：

1.金融许可证申请表格

2.相关法规及解释文件

法律名词及注释：

1.金融机构：指依法设立、经中国人民银行或者其他金融监管

部门批准合规开展金融业务的法人或者其他组织。

2.金融监管部门：指依法负责对金融机构进行监管和监督的行

政机构。

3.内部制度：指金融机构为规范自身内部管理而制定的各

项制度和规定。

4.风险管理制度：指金融机构为防范、引导、化解和处置风险

而制定的各项制度和规定。