中原证券股份有限公司融资融券业务方案设计.pdfVIP

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1公司简介1

2公司开展两融业务的主要业务环节设计1

2.1客户选择1

2.2客户信用评估2

2.3客户授信2

2.3.1额度计算与管理2

2.3.2授信额度审批3

2.4交易监控4

2.4.1实时监控4

2.4.2担保物4

2.4.3“T＋0”4

2.4.4强行平仓5

2.5清算交收5

3两融业务的授权体系设计5

4两融业务的利息及相关费用设计6

5公司开展两融业务的风险控制设计6

5.1风险控制框架6

5.2风险管理措施7

6公司开展两融业务的信息披露与报告8

7专项融券业务8

8注意事项9

参考资料10

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中原证券股份有限公司融资融券业务方案设计

1公司简介

中原证券公司成立于2002年。并于2014年在香港成功上市，是中国内地

第4家、也是国内非国家级证券公司中第一个在香港成功上市的证券公司。

经济业务是公司的重要基础业务和主要收入来源，中原证券主要业务有股

票期权、投资银行、私募基金、证券研究、融资融券与期货等业务。

2公司开展两融业务的主要业务环节设计

2.1客户选择

融资融券交易与普通证券交易的区别如表2-1所示：

表2-1融资融券交易与普通证券交易的区别

普通证券交易融资融券交易

杠杆交易使用自有资金可借入资金，最大杠杆可达1倍

卖空机制不支持卖空可借入标的券进行做空

佣金、过户费、佣金、过户费、印花税以及融资利息（8.35%）、

交易费用

印花税融券利息（10.35%）等

持股期限无期限最长融资、融券为180天，满足条件可申请展期

基于融资融券交易的杠杆交易作用，并且在融资融券交易中客户与证券公

司之间还存在着较为复杂的债权债务关系，所以融资融券业务存在杠杆风险和

强制平仓风险，因此为了保证本证券公司业务的顺利开展，客户的选择问题就

成了重中之重。中原证券公司融资融券业务的客户选择标准如下表2-2所示：

表2-2融资融券客户选择标准表

项目内容标准

从事证券交易需要客户在中原证券公司申请开展两融业务开设证券账户且

时间从事交易满6个月以上

账户状态客户在开户时确保手续齐全，账户在交易结算时状态正常

信誉状况客户信誉良好，无重大违约记录

客户需要具备一定的还款能力，并且担保品（保证金）符合公

资产状况

司规定标准

关联关系非本证券公司股东或关联人

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2.2客户信用评估

在融资融券