2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案二.pdfVIP

年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与

综合能力精选试题及答案二

单选题（共40题）

1、以下不属于内部控制保障体系的要素是（）。

A.报告机制

B.风险识别

C.人员管理

D.信息系统控制

【答案】B

2、根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为

客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。

A.客户的婚姻状况

B.客户子女的年龄

C.风险承受能力

D.客户近期是否有购房需求

【答案】C

3、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于()。

A.资本市场?

B.场内市场?

C.一级市场?

D.直接融资市场

【答案】B

4、中国人民银行的职能不包括（）

A.制定和执行货币政策

B.通过审慎有效的监管，增强市场信心

C.防范和化解金融风险

D.维护金融稳定

【答案】B

5、下列选项中，不属于骆驼评级体系特点的有（）。

A.单项评分与整体评分相结合

B.定性分析与定量分析相结合

C.以风险为基础的监管体系

D.充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次

【答案】C

6、以下哪一项用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失?()

A.经济资本

B.监管资本

C.会计资本

D.核心资本

【答案】A

7、（）的变化趋势引导着一个国家利率的总体变化方向。

A.基础利率

基准利率

C.固定利率

D.浮动利率

【答案】B

8、银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户，即

需遵循（）原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评

级的理财产品。

A.风险匹配

B.公平

C.效用最大化

D.风险中性

【答案】A

9、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（）。

A.决策执行

B.职责边界

C.组织架构

D.履职要求

【答案】A

10、2004年12月28日颁布的《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规

定，公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，则该行

政复议的被申请人是（）。

A.中国银行业协会

银监会派出机构

C.银监局

D.中国人民银行

【答案】B

11、()广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。

A.进口托收

B.跟单托收

C.出口托收

D.光票托收

【答案】D

12、2006年9月成立的期货交易所是()。

A.中国金融期货交易所

B.上海期货交易所

C.大连商品交易所

D.郑州商品交易所

【答案】A

13、（）是无民事行为能力人。

A.年满18周岁成年且精神正常的自然人

B.不满10周岁且精神正常的未成年人

C.不能完全辨认自己行为的成年精神病人

年满16周岁不满18周岁并以自己的劳动收入为主要生活来源且精神正常的

自然人

【答案】B

14、负债项中，银行借款不包括()。

A.同业借款

B.向央行借款

C.国外金融市场借款

D.贷款

【答案】D

15、（）是证券发行和交易制度的核心，投资者可以获取与证券有关的信

息，以供投资者投资决策时参考。

A.公正原则

B.公信原则

C.公开原则

D.公平原则

【答案】C

16、下列关于金融市场的分类，错误的是（）。

A.按照交易的阶段划分可分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所划分可分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险

市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可分为现货市场和期货市场

D

17、下列关于银行监管及金融监管的表述，正确的是（）。

A.银行监管包含了银行监督和银行自律双重属性

B.虽然世界各国的历史原因、经济发达程度和