银行业从业人员资格考试风险管理分类模拟题24_真题-无答案.pdfVIP

(总分100,考试时间90分钟)

单选题

(以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求。)

1.银行因员工知识/技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的______。

A.应承担的操作风险B.可缓释的操作风险

C.可降低的操作风险D.可规避的操作风险

2.个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。为核实第一还款来源或在第一

还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于______主要操作风险点。

A.个人质押贷款B.个人住房按揭贷款

C.个人生产经营贷款D.个人耐用消费品贷款

3.代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中______操作风险点。

A.内部流程B.系统缺陷

C.人员因素D.外部事件

4.下列各项中，不属于内部欺诈事件的是______。

A.银行内部发生的环境安全性事件B.交易品种未经授权(存在资金损失)

C.内幕交易D.多户头支票欺诈

5.下列各项中，不属于失职违规情形的是______。

A.支配超出权限的资金额度B.恶意毁损

C.从事超越授权交易D.对客户进行误导

6.有关数据不全面、不及时、不准确造成未履行必要的汇报义务发生的损失属于内部流程

风险中的______。

A.财务/会计错误B.交易/定价错误

C.结算/支付错误D.错误监控/报告

7.商业银行可以采取以下哪项措施进行操作风险缓释?______

A.改变市场定位B.实行差错率考核

C.外包数据备份业务D.放弃衍生产品创新

8.现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的。______

A.财务/会计错误B.交易/定价错误

C.结算/支付错误D.错误监控/报告

9.商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是______。

A.设立专户核算代理资金

B.签订书面委托代理合同

C.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

10.某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给

______类别。

A.内部流程B.外部事件

C.人员因素D.系统缺陷

11.商业银行外部人员通过网络侵入银行系统作案属于新型的______风险。

A.恐怖威胁B.外部欺诈

C.洗钱D.政治风险

12.下列各项不属于关键风险指标的是______。

A.客户满意度B.董事会水平

C.员工水平D.交易量

13.下列行为中，______是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A.银行员工王某联合无业人员张某，偷窃银行重要空白凭证

B.某商业银行不恰当解除劳动合同

C.办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

D.某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失500万元

14.下列关于操作风险报告的说法，正确的是______。

A.业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门

B.风险报告内容大致包括风险状况、损失事件、诱因及对策、关键风险指标四个部分

C.除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层

D.为保护商业秘密，不能使用外部人员撰写的报告

15.根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，______的资本要求系

数最低。

A.公司金融业务B.商业银行业务

C.资产管理业务D.代理业务

16.如果操作风险损失与信用风险相关，并在过去已反映在银行的信用风险数据库中，在计

算最低监管资本时应将其视为______损失。

A.流动性风险B.操作风险和信用风险

C.市场风险D.信用风险

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