某银行核心需求调研和论证项目业务需求说明书—存款分册.doc

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某银行

核心需求调研和论证工程

业务需求说明书

存款分册

某银行

***软件股份

2013年8月

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目录

iii

1.概述

1

1.1.编写目的

1

1.2.使用者

1

1.3.相关文档

1

1.4.图例及约定

1

2.业务总体描述

2

2.1.业务范围

2

2.2.主要问题

5

2.3.需求目标

6

2.3.1.优化及改良内容

6

2.3.2.关键需求对照

13

2.3.3.总体业务需求对照

15

2.4.业务术语

16

2.4.1.活期存款

17

2.4.2.定期存款

20

2.4.3.存款证明

21

2.4.4.保证金存款

21

2.5.业务框架

22

2.5.1.与相关业务系统的业务关系

22

2.5.2.业务流程

24

2.6.根本规定及业务规那么

28

2.6.1.根本规定

29

2.6.2.业务规那么

49

3.产品化需求分析

75

3.1.产品主题模型

75

3.2.产品结构

76

3.3.产品列表

77

3.4.产品属性

77

3.4.1.产品主题组件

78

3.4.2.账户主题组件

80

3.4.3.渠道主题组件

83

3.4.4.介质主题组件

84

3.5.产品模板

86

3.5.1.活期存款产品模板DP-0001

86

3.5.2.定期存款产品模板DP-0002

87

3.5.3.保证金存款产品模板DP-0003

89

3.5.4.单位委托存款产品模板DP-0004

90

3.5.5.协议存款产品模板DP-0005

91

3.5.6.协定存款产品模板DP-0006

93

3.5.7.同业存款产品模板DP-0007

94

3.5.8.定活通产品模板DP-00012

95

3.6.产品效劳功能

96

3.7.公共组件库

112

3.7.1.客户类型组件

112

3.7.2.效劳功能范围组件

112

3.7.3.机构适用组件

113

3.7.4.存取限额组件

113

3.7.5.币种范围组件

114

3.8.其他相关参数

114

3.8.1.协定存款协议

115

3.8.2.履约付款协议

115

4.效劳类产品需求分析

117

4.1.单位现金管理

117

4.1.1.根本信息

117

4.1.2.处理规那么

118

4.1.3.效劳功能

118

4.2.集团资金归集

119

4.2.1.根本信息

119

4.2.2.处理规那么

119

4.2.3.效劳功能

120

4.3.财政主子账户

120

4.3.1.根本信息

120

4.3.2.处理规那么

121

4.3.3.效劳功能

121

4.4.单位定活通—财政账户

121

4.4.1.根本信息

121

4.4.2.处理规那么

122

4.4.3.效劳功能

122

5.效劳功能需求分析

122

5.1.效劳功能清单

122

5.2.个人活期开户

130

5.2.1.根本信息

130

5.2.2.业务流程

132

5.2.3.处理规那么

133

5.2.4.输入要素

134

5.2.5.输出要素

137

5.2.6.输出凭证

137

5.2.7.特殊处理

138

5.2.8.会计分录

138

5.3.单位活期开户

139

5.3.1.根本信息

139

5.3.2.业务流程

140

5.3.3.处理规那么

141

5.3.4.输入要素

142

5.3.5.输出要素

152

5.3.6.输出凭证

153

5.3.7.特殊处理

153

5.3.8.会计分录

153

5.4.预留桔祥账号登