江西财经大学金融学院2024级《个人理财(中级)》考试试卷(32)5108.pdfVIP

江西财经大学金融学院2020级《个人理

财（中级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（20分，每题1分）

1.某面值100元的5年期一次性还本付息债券的票面利率为9%，

2017年1月1日发行，2019年1月1日买进，假设此时该债券的必要

收益率为7%，则买卖的价格应为（）。

A．153.86元

B．89.52元

C．100.00元

D．125.60元

答案：D

解析：2019年1月1日买卖的价格＝100×（1＋9%）5÷（1＋7%）

3＝125.60（元）。

2.保险金信托的功能及优势不包括（）。

A．资产隔离

B．资金杠杆

C．灵活传承

D．利率较低

答案：D

解析：保险金信托的功能及实力包括：资产隔离、灵活传承、资金杠

杆、专业管理。

3.某位客户的平均月支出10000元，一般而言紧急预备金额度最低

不应低于（）元。

A．24000

B．10000

C．30000

D．20000

答案：C

解析：理财师通常会要求客户帐号建立紧急预备金账户，并能保持较

高的流动性；紧急预备金额度通常为家庭月支出的3～6倍为宜，以抵

御家庭收入突然中断非典型或突发性大笔支出的系统风险。本题紧急

预备金额度范围为30000～60000元。

4.要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”或拥有什么样的资源

是对客户（）的了解。

A．支出情况

B．家庭财务状况

C．负债信息

D．收入情况

答案：B

解析：了解、剖析客户的家庭财务状况，就是帮助客户知晓“自己现

在在哪里”或现在和将来拥有多少可配置资源，这是优质服务综合理

财产品规划服务中关键的一步。

5.个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，确定计

发月数所依据的因素不包括（）。

A．社会平均工资

B．城镇人口平均预期寿命

C．利息

D．本人退休年龄

答案：A

解析：个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，计发

月数根据职工退休时城镇人口平均预期寿命、本人退休年龄、利息等

因素确定。

6.一般而言，银行实施客户关系管理的最终目的是（）。

A．把握客户的消费动机，及时了解客户需求

B．做好客户服务工作，实现客户经理个人收入最大化

C．提供个性化服务，客户价值最大化

D．尽可能多的收集客户信息，了解客户情况

答案：C

解析：银行客户关系管理，是指富有通过银行意义的交流沟通和卓有

成效的金融产品与服务，理解并影响客户行为，最终达到提高客户获

得、客户保留、客户忠诚和客户创利的目的，有效培育和拓展高价值

用户阶层群体，提高银行的产品销售效益。它是一个将客户信息重要

信息提炼为积极的客户关系的反复循环的过程。

7.甲公司向乙汽车运输公司租入3辆载重汽车，双方签订的合同规

定，3辆载重汽车的总价值为240万元，租期6个月，租金为18.2万

元。则A公司应缴纳印花税税额（）元。

A．32

B．240

C．150

D．182

答案：D

解析：印花税征收范围为：经济合同以及具有合同协议书性质的凭证、

产权转移书据、营业账簿、权利、许可证照和经财政部确定弄清征税

的其他凭证。印花税税率为所占比例税率，适用0.001税率的为“财

产租赁合同”“仓储保管合同”“财产保险合同”“股权转让书据”。

则公司应缴纳印花税税额＝18.2×0.001＝0.0182（万元）＝182

（元）。

8.作为整个个人财务规划中不可缺少的部分，（）是为了退休

后