个人理财业务现金规划案例分析7-1-2现金规划案例分析（微课）.pptxVIP

专项七理财规划方案设计

本单元主讲教师：杨丽

知识点现金规划案例分析

案例：李昆家庭实例

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家庭基本信息：

丈夫：李昆,31岁，企业中层，年收入约30万元，无任何保险；

妻子：王瑶，28岁，中学教师，月薪2000元（13个月），有社保，公积金300元/月；

支出：家庭日常支出每月4000元，孩子教育支出1500元，每月养车支出1500元；

资产状况：现金1万元，银行活期存款90万元，三年定期存款10万元，股票8万元，房产先市值86万余那，桥车一辆16.8万元，无负债。

步骤一编制李昆家庭财务报表

4

资产

金额

负债

金额

现金

10000

活期存款

900000

定期存款

100000

股票

80000

住房

860000

轿车

168000

资产合计

2118000

负债合计

0

净资产

2118000

家庭资产负债表

单位：元

步骤一编制李昆家庭财务报表

5

收入

金额

百分比

支出

金额

百分比

李昆

300000

日常支出

48000

王瑶

29600

子女教育支

出

18000

养车支出

18000

收入合计

329600

支出合计

84000

年结余

245600

现金流量表

单位：元

步骤二李昆家庭财务分析

01

测算日常开支

每月开销稳定在7000元左右，一次性年支出1.2万左右，控制开支能力较强。

02

资产流动性分析

流动性资产是101万元，每月支