中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力测试卷附带答案.docxVIP

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力测试卷附带答案

单选题（共20题）

1.根据《中华人民共和国行政处罚法》，以下不属于行政处罚种类的是（）。

根据《中华人民共和国行政处罚法》，以下不属于行政处罚种类的是（）。

A.警告

B.停职检查

C.没收违法所得，没收非法财物

D.行政拘留

【答案】B

2.银行以各种理由和借口限制、误导银行业消费者进行自主决策，侵犯了消费者的（）。

银行以各种理由和借口限制、误导银行业消费者进行自主决策，侵犯了消费者的（）。

A.隐私权

B.自主选择权

C.安全权

D.知情权

【答案】B

3.下列关于非银行金融机构的说法，错误的是()。

下列关于非银行金融机构的说法，错误的是()。

A.企业集团财务公司的是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务

B.汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者提供贷款服务

C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构

D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构

【答案】D

4.以下说法错误的是（）。

以下说法错误的是（）。

A.限制人身自由的行政处罚，只能由法律设定

B.法律可以设定各种行政处罚

C.行政法规可以设定除人身自由以外的行政处罚

D.地方性法规可以设定吊销企业营业执照的行政处罚

【答案】D

5.以下不属于礼貌服务内容的是()。

以下不属于礼貌服务内容的是()。

A.银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求

B.一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应该熟知这些要求，自觉践行

C.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质的服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解

D.对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当即可能为其提供便利

【答案】D

6.以下不属于内部控制保障体系的要素是（）。

以下不属于内部控制保障体系的要素是（）。

A.报告机制

B.风险识别

C.人员管理

D.信息系统控制

【答案】B

7.中国银行业协会的职能不包括（）。

中国银行业协会的职能不包括（）。

A.监管

B.自律

C.服务

D.维权

【答案】A

8.（）的金融创新是指20世纪50年代末以后，金融机构特别是银行中介功能的变化。

（）的金融创新是指20世纪50年代末以后，金融机构特别是银行中介功能的变化。

A.宏观层面

B.中观层面

C.业务层面

D.职能层面

【答案】B

9.根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。

A.3年

B.2年

C.1年

D.4年

【答案】A

10.下列不属于中国人民银行职责的是（）。

下列不属于中国人民银行职责的是（）。

A.指导、部署金融业反洗钱工作

B.监督管理银行间外汇市场

C.维护支付、清算系统的正常运行

D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督

【答案】D

11.下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。

下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。

A.主要监管指标符合监管要求

B.具备良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

D.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善

【答案】D

12.利率互换是交易双方在一定时期内交换（）。

利率互换是交易双方在一定时期内交换（）。

A.本金

B.利率

C.负债

D.利息

【答案】D

13.影响汇率变动最重要的因素是（）。

影响汇率变动最重要的因素是（）。

A.利率水平

B.国际收支

C.政府干预

D.通货膨胀

【答案】B

14.《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为()。

《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为()。

A.信用风险加权资产+市场风险所需资本?

B.信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本?

C.(信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本)×12.5

D.信用风险加权资产+(市场风险所需资本+操作风险所需资本)×12.5

【答案】D

15.（）分配模式类似于在银行内部建立经济资本的交易市场，市场上的商品是经济资