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2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟考试试卷提供答案解析

单选题（共20题）

1.（2017年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。

（2017年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。

A.交易价格小于净值

B.交易价格等于净值

C.交易价格围绕基金份额净值上下波动

D.交易价格大于净值

【答案】C

2.一般来说，基金管理人的合规审核不包括（）。

一般来说，基金管理人的合规审核不包括（）。

A.制定合规审核机制

B.确定合规审查人员

C.合规审核调查

D.合规审核评价

【答案】B

3.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.证券公司

C.信托公司

D.投资咨询公司

【答案】B

4.在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）。

在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）。

A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金

B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金

C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用

D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

【答案】C

5.（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。

（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。

A.合规组织建设

B.合规文化建设

C.合规制度建设

D.合规管理建设

【答案】B

6.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序顺序为（）。

普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序顺序为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

7.《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（）销售不同风险等级的产品。

《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（）销售不同风险等级的产品。

A.风险承受能力

B.愿意承受的风险

C.不同收益预期

D.不同资产规模

【答案】A

8.目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】B

9.关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）

关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）

A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

B.有足够的基金销售网点

C.有安全高效的清算、交割系统

D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员

【答案】B

10.基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（）。

基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（）。

A.基金净值公告

B.年度报告

C.半年度期报告

D.基金上市交易公告书

【答案】B

11.关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。

关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。

A.报告期内偏离度的最高值

B.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数

C.报告期内偏离度的最低值

D.报告期内偏离度的简单平均值

【答案】D

12.某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是（）。

某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是（）。

A.因AB两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把AB两个资产管理计划合并操作

B.为了方便资金划转，基金公司应当为A.B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户

C.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算

D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A.B资产管理计划

【答案】C

13.货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

货币市场基金的