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2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷附带答案

单选题（共20题）

1.(2017年)基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。

(2017年)基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。

A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务

B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务

C.具有一定的市场认可度

D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项

【答案】C

2.(2017年)下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（）。

(2017年)下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高

C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金

【答案】C

3.销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。

销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。

A.I、III、Ⅳ

B.I、II、III

C.II、III、Ⅳ

D.I、II、III、Ⅳ

【答案】D

4.(2017年)某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（）。

(2017年)某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

5.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

A.中高风险

B.中等风险

C.低风险

D.高风险

【答案】C

6.（2019年真题）关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）。

（2019年真题）关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）。

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

【答案】C

7.基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。

基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。

A.正文，摘要

B.正文，正文

C.摘要，正文

D.摘要，摘要

【答案】A

8.对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）。

对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）。

A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩

B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩

C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

D.基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩

【答案】D

9.（2016年真题）ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。

（2016年真题）ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

【答案】D

10.证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是()。

证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是()。

A.价格形成方式的不同

B.交易场所的不同

C.组织运作方法的不同

D.期限的不同

【答案】C

11.关于基金销售协议，以下描述错误的是（）。

关于基金销售协议，以下描述错误的是（）。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】A

12.基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

【答案】C

13.基金客户服务方式中的邮寄服务可以邮寄的物品不包括（）。

基金客户服务方式中的邮寄服务可以邮寄的物品不包括（）。

A.投资策略报告

B.理财月刊

C.基金银行卡

D.交易对账联

【答案】C

14.ETF的特点包括（）。

ETF的特点包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ