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2022年对公外汇业务准入资质开放式测试(一级)答案

1.境内银行为境外机构开立外汇账户，应当审核境外机构在境外

合法注册成立的证明文件等开户资料。证明文件等开户资料为非

中文的还应同时提供对应的中文翻译。除国家外汇管理局另有规

定外，不需经国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)批准。

对

2.边贸企业和个人与境外贸易机构开展边境贸易经营活动，可以

使用易货的方式结算。对【可以使用人民币、毗邻国家货币或者

可自由兑换货币计价结算，也可以使用易货的方式结算】

3.除国家外汇管理局另有规定外，海关特殊监管区域区内机构外

汇收支按照境内海关特殊监管区域外的外汇管理规定办理。对

4.境内银行应严格控制账户信息、账户内结售汇信息、银行自身

资本项目业务数据和部分银行资本项目代客业务数据等通过接

口方式或资本项目信息系统报送的数据错误率。对

5.银行因接受境外借款人、境外分支机构或代理行还款从境外调

入的人民币资金不得超过已备案的贷款合同项下的本金利息之

和。错【本金与合理收入总和】

6.未经外汇局批准，境内中资企业和中、外资银行借用的外债资

金可以结汇。错7.国家对经常性国际支付和转移不予限制，实行国际

收支统计申

报制度。对

8.国际收支申报中基础信息中的组织机构代码若发生变化，银行

可在基础信息中直接修改。错【银行应当删除原来的基础信息，

写清删除原因后，重新生成新的申报号码，重新报送基础信

息】

9.外汇局作出责令暂停或者停止经营结售汇业务决定前，应当告

知当事人有要求举行听证的权利。对

10.货币代码采用3位字母编码法编制，字母要求必须大写。对

11.受理出口托收业务后，我行应根据国际惯例审核托收单据。委

托人提交单据的种类、份数应与委托书上列明的种类、份数相符，

如有不符，应联系委托人进行修改或更换。对

12.受理出口托收业务时，各行应严格按照有关规定审查委托人

的业务资格、办理业务合规性等事项，并审核委托人提供的客户

交单委托书中的相关要素。对

13.远期信用证项下出口贴现到期日不得晚于开证行承兑付款日

后10个工作日，且融资期限不超过1年。错【7个工作日】

14.贷款展期，期限累计计算，累计期限达到新的利率期限档次时，

自展期之日起，贷款利息按新的期限档次计息。对【累计期限达

到新的利率期限档次时，自展期之日起，按展期日挂牌的同档

次贷款利率计息；达不到新的期限档次时，按展期日的原档次

贷款利率计息。】15.福费廷业务占用我行为客户核定的授信额度，

并且受客户信

用等级限制。错【福费廷业务可不占用本行为客户核定的最高授

信额度，且不受客户信用等级限制】

16.凡依法可以使用人民币结算的跨境交易，企业都可以使用外

币结算。错【凡是依法可以使用外汇结算的跨境交易，企业都可

使用人民币结算】

17.跨国企业集团是指以资本为联结带，由境内外母公司、子公司、

参股公司及其他成员企业共同组成的企业联合体。包括母公司及

其控股51%以上的子公司，母公司、控股51%以上的子公司单独或

者共同持股30%以上的公司，或者持股不足30%但处于最大股东

地位的公司。错【跨国企业集团是指以资本为联结纽带，由境内

外母公司、子公司、参股公司及其他成员企业共同组成的企业联

合体。包括母公司及其控股51%以上的子公司；母公司、控股51%

以上的子公司单独或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足

20%但处于最大股东地位的公司。】

18.对于外汇市场交易者而言，企业进行外汇套保的目的不是博

取风险收益，而是为了锁定风险，控制成本。对

19.美元指数(Usdollarindex，USDX)显示的是美元的综合值，综

合反映美元总体表现强弱的指标，是国际外汇市场最重要的指数，

被市场参与者密切注视。对

20.买入看跌期权无法规避市场下跌风险。错