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营业部第五次反洗钱现场考试

1.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管

部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处（）

罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五

万元以下罚款。(2分)[单选题]*

A、五十万以上，一百万以下;

B、二十万以上，五十万以下;(正确答案)

C、十万以上，二十万以下;

D、五万以上，十万以下;

2.业务线和分支机构应对所开展的业务、服务、______、渠道，结合客户类型系统

全面地进行洗钱风险评估，并按照风险可控原则建立相应的制度、流程或风险管理

措施。(2分)[单选题]*

A、行业特点;

B、产品;(正确答案)

C、客户背景;

D、绩效要求;

3.公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:当日单笔或当日累计人民币

交易_____万元以上、外币交易等值______万美元以上的现金缴存、现金支取、现

金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。(2分)

[单选题]*

A、5,1;(正确答案)

B、10,5;

C、15,10;

D、20,10;

4.公司按照（）、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模

型，模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。(2分)[单选题]*

A、客户身份(正确答案)

B、客户资产

C、所在地区

D、客户职业

5.金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪条()。(2分)[单选题]*

A、建立反洗钱内部控制制度

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑

交易报告制度

D、对代销理财产品进行登记(正确答案)

6.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识

别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，（）负责反洗钱和反恐

融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内

部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。(2分)[单选题]*

A、总经理

B、客户经理

C、财务人员

D、指定专人(正确答案)

7.可对金融机构进行反洗钱非现场监管的人民银行分支机构不包括（）。(2分)

[单选题]*

A、中国人民银行总行

B、上海总部分行营业管理部

C、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行

D、中国证券业协会(正确答案)

8.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理

机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给

予（）。(2分)[单选题]*

A、刑事处分

B、行政处分

C、纪律处分(正确答案)

D、经济处罚

9.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（），工商行政管理等部门核

实客户的有关身份信息。(2分)[单选题]*

A、公安(正确答案)

B、税务

C、身份核查系统

D、人民银行

10.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和

交易记录，确保能（）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查

可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。(2分)[单选题]*

A、说明

B、说清

C、说通

D、足以重现(正确答案)

11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定

的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异

常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。(2分)[单选题]

*

A、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)

B、公安机关

C、检察机关

D、国务院反洗钱行政主管部门

12.十六周岁至二十五周岁的，发给有效期（）的居民身份证。（）(2分)[单选题]

*

A、十年(正确答案)

B、十五年

C、二十年

D、长期

13.()年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融

资方法指引:高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。(2分)

[单选题]*

A、2003年

B、2007年

C、2012年(正确答案)

D、2013年

14.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、

隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）