安永：2024年一季度金融行业监管政策与处罚分析报告.pdf

2024年一季度

金融行业监管政策

与处罚分析

目录

一、监管政策更新及要点解读1

（一）泛金融业..3

（二）银行业4

（三）保险业5

（四）证券期货业5

（五）其他6

二、监管处罚趋势与分析8

（一）银行业8

（二）保险业9

（三）证券业10

（四）反洗钱11

一、各行业监管政策及要点解读

引言：一季度金融监管机构的监管政策发文频率有所下降。

受到我国新技术、新动能、新模式的不断推动，各个细分行业的国内金融监管政策主要内容如下：

2024年一季度我国经济总体延续了改善态势，呈泛金融业监管政策方面，国家金融监督管理总局（下

现出向好特征。2024年一季度我国金融数据积极称“金融监管总局”）发布《行政处罚裁量权实施办

稳健，结构上呈现延续优化态势。法》，以规范行政处罚裁量基准，规范行使行政处罚

裁量权。

银行业方面，金融监管总局重磅发布了《固定资产贷

款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款

管理办法》，旨在进一步促进银行业金融机构提升信

贷管理能力和金融服务质效。

保险业方面，金融监管总局发布了《人身保险公司监

管评级办法》，通过六大维度、百余个指标，全方位

审视人身险公司的各类风险，并对各类风险进行持续

监测和预警。

证券期货业方面，监管机构发文较少，主要为中国期

货业协会（下称“中期协”）发布了《期货公司声誉

风险管理规则》，以引导期货公司开展声誉风险管理

工作。

其他金融监管政策方面，金融监管总局发布《汽车金

融公司监管评级办法》以规范汽车金融公司的监管评

级工作。发布《消费金融公司管理办法》提高消费金

融公司的准入标准，强化业务分类监管和公司治理监

管。

2024年一季度金融行业监管政策与处罚分析|1

具体情况，可参见下述内容：

类型文件名称发布主体发布时间生效时间

《行政处罚裁量权实施办法》