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《金融市场基础知识》必背考点

1、直接融资

（1）特点：直接性；分散性；融资的信誉有较大的差异性；部分融资方式具有

不可逆性；融资者有相对较强的自主性。

（2）方式：股票市场融资；债券市场融资；风险投资融资；商业信用融资（商

品赊销、预付定金、预付货款等）；民间借贷。

2、间接融资

（1）特点：资金获得的间接性；融资的相对集中性；融资信誉的差异性相对较

小；全部具有可逆性（可返还性）；融资主动权主要掌握在金融中介机构手中。

（2）方式：银行信用融资；消费信用融资；租赁融资。

3、1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——

阿姆斯特丹证券交易所。

4、保值性资金的流动又称避险性资金流动或资本外逃，是指金融资产的持有者

为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。

5、商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。

6、所谓金融服务实体经济，实质就是有效发挥其媒介资源配置的功能。

7、基础货币和货币供给之间的倍数关系，称为货币乘数。若m代表货币乘数，

则简单货币乘数公式为：m=1/r。

8、货币政策目标可划分为三个层次，即最终目标、中介目标和操作目标。

（1）最终目标：稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

（2）中介目标：银行信贷规模、货币供应量、长期利率等。

（3）操作目标：短期货币市场利率、银行准备金及基础货币等。

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9、一般性货币政策工具主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务

三大工具。

10、场内市场

（1）主板市场（包含中小板市场）；

①上海证券交易所于1990年12月19日正式营业；深圳证券交易所于1991

年7月3日正式营业。

②2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市

场内设立中小企业板块。

（2）科创板市场（我国首个实行注册制的场内市场）；

（3）创业板市场（深圳证券交易所）；

创业板市场具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特

点。

（4）全国中小企业股份转让系统。

11、场外市场

（1）特征：挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；信

息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。

（2）我国的场外市场：区域性股权市场；券商柜台市场；机构间私募产品报价

与服务系统；私募基金市场。

12、中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监

管的重要机构。

13、上市公司再融资的方式有向原股东配售股份（配股）、向不特定对象公开募

集股份（增发）、发行可转换公司债券、非公开发行股票（定向增发）。

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14、机构投资者主要包括：政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外

机构投资者（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人类机构

投资者以及基金类投资者。

15、银行业金融机构：商业银行、城市商业银行、农村信用合作社等吸收公众

存款的金融机构及政策性银行。

16、基金类投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。

17、证券服务机构制作、出具的文件如有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，

给他人造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有

过错的除外。

18、我国证券法规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。设立证券交易所

必须制定章程，证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构

批准。

19、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为国家股、法人股、社会

公众股和外资股等不同类型。

20、境内上市外资股（B股），采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以

外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

21、境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。

22、证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理

有关证券权益事务的证券托管行为。

23、证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。

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24、股票具有以下几个特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

25、经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公

司未来的收益，引起内在价值的变化。

26、基本分析主要