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2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总

结

1、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法

B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库

C.应建立研究报告质量评价体系

D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度

【答案】D

2、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】C

3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优

先保障（）的合法利益。

A.基金销售机构

B.基金投资人

C.基金销售人员

D.基金管理人

【答案】B

4、基金管理人的职责不包括（）。

A.基金产品的设计

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B.基金资金清算

C.基金资产的管理

D.基金份额的销售与注册登记

【答案】B

5、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。

A.开放式基金可以进行申购赎回

B.开放式基金的基金份额不固定

C.封闭式基金不能进行交易

D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】C

6、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票

B.债券

C.基金

D.衍生金融工具

【答案】D

7、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）

A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位

B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金

C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件

D.公司型基金是依据基金公司章程设立的

【答案】A

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8、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购

买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证

券投资基金的（）特点。

A.组合投资、分散风险

B.利益共享、风险共担

C.集合理财、专业管理

D.独立托管、保障安全

【答案】A

9、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。

A.注册

B.核准

C.备案

D.登记

【答案】A

10、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（

）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】A

11、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。

A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息

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B.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPTT上面写有“欲购从速”字样后立即进行了删除

C.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

D.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续

【答案】C

12、（）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投

资者更好地做出资决策。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金托管协议

D.基金定期公告

【答案】B

13、下列不属于普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循

的程序的是（）。

A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资

者准入性规定

B.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或

服务，签订风险揭示书

C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销

售相关产品或者提供相关服务

D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿

意自行承担相应不利结果的意思表示

【答案】