AFP金融理财师资格考试基础手册.doc

金融理财师资格考试手册

目录

1???????考试概况

1.1??中华人民共和国金融教诲发展基金会金融理财原则委员会简介

1.2??金融理财师（AFP）资格考试简介

1.3??考试委员会简介

1.4??考试科目和范畴

1.5??考试难度系数及分派比例

1.6??考试题型和题量

1.7??考试方式、地点和时间

2???????考试制度

2.1??考试公正性

2.2??命题程序

2.3??命题人承诺书

2.4??监考人保证书

2.5??阅卷办法

2.6??考试通过率拟定

2.7??投诉与争议解决

3???????考试报名

3.1??报考条件

3.2??报名时间

3.3??报名地点

3.4??报名办法

3.5??考试费用

3.6??准考证领取与补发

3.7??无法应试状况

3.8??考试报名流程表

4???????应试规则

4.1??应考人考场纪律

4.2??考试违纪行为认定与惩罚

5???????考试成果发布、告知和复查

5.1??考试成果发布

5.2??考试成果告知

5.3??考试成果复查

5.4??合格证书领取

附件1金融理财师（AFP）资格考试报名表

附件2金融理财师（AFP）资格考试题型、样题及难易限度示意

附件3金融理财师（AFP）资格考试大纲

1考试概况

1.1中华人民共和国金融教诲发展基金会金融理财原则委员会简介

国际金融理财原则委员会（FinancialPlanningStandardsBoard，如下简称国际CFP组织）是在全球范畴内受到广泛承认金融理财师认证机构。由其认证CFPTM是国际上最具权威和最有价值金融理财师资格。

为分享国际CFP组织各成员国或地区金融理财师认证制度经验，提高金融理财从业人员执业水平和道德水准，增进中华人民共和国金融理财业迅速融入国际社会，9月1日中华人民共和国金融教诲发展基金会金融理财原则委员会（如下简称原则委员会）正式成立。原则委员会是国际CFP组织在中华人民共和国大陆惟一联系机构，由金融界和学术界有丰富从业经验和学术造诣、有社会责任感并热心金融理财事业人士构成。首届主任为刘鸿儒专家，副主任为中华人民共和国工商银行副行长张福荣，北京大学经济学院院长刘伟专家，秘书长为蔡重直博士。原则委员会是旨在在中华人民共和国建立金融理财师制度、确立资格原则、组织资格考试、认证专业人才、规范职业道德，维护行业秩序非政府、非营利组织。

1.2金融理财师（AFP）资格考试简介

原则委员会采用多数国际CFP组织正式成员做法，在中华人民共和国实行金融理财师（（AssociateFinancialPlanner,简称AFP））和国际金融理财师（CertifiedFinancialPlanner,简称CFP）两级资格认证制度。原则委员会当前只进行AFP资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除进行AFP资格认证外，同步进行CFP资格认证。

参加AFP资格考试，并获得原则委员会颁发《金融理财师资格考试全科合格证书》，是AFP资格申请人获得AFP资格必要条件。只有获得AFP资格，才可申请参加CFP教诲、考试，最后申请CFP资格。

12月11日，原则委员会全体会议讨论并原则通过了《金融理财师资格认证暂行办法》，该办法决定在5月14-5月15日举办首届AFP资格考试。届时，中华人民共和国首批合格AFP将从中产生。

1.3考试委员会简介

考试委员会是原则委员会下属专设机构，考试委员会主任由原则委员会主任刘鸿儒专家兼任，副主任由中华人民共和国金融教诲发展基金会常务副会长、原则委员会委员陆光慧和原则委员会秘书长蔡重直担任。考试委员会重要任务是，在原则委员会领导下拟定考试范畴、考试大纲、考试方式，拟定应考人资格原则，组织考试，拟定试题，发布考试成果。AFP考试通过率决定权属于原则委员会。在原则委员会加入国际CFP组织之后，考试委员会还将受托承担CFP资格考试工作。

1.4考试科目和范畴

考试科目：金融理财基本、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休筹划、个人税务与遗产谋划

考试范畴：金融理财师（AFP）资格考试命题范畴以原则委员会每年发布各科考试大纲为准。

1.5考试难度系数及分派比例

考试难度系数分为最难、较难、中档和简朴四个级别。依照大多数国际CFP组织正式成员国或地区经验，本次考试各科考题难度系数分派比例分别为10%、30%、40%、20%左右。

1.6考试题型和题量

考题类型是客观单项选取题，详细分为概念题和计算题。

各科题型分派比例和题量分布如下：

金融理财基本：90道单项选取题。其中概念题占40%，计算题占60%左右。

投资规划：60道单项选取题。其中概念题占40%，计算题占60%左右。

个人风险管理与保险规划：6