证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题提供答案解析.docxVIP

证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题提供答案解析

单选题（共20题）

1.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A.公司评级

B.交易本身

C.信用状况

D.偿债能力

【答案】B

2.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A.年度收入一年度支出

B.年储蓄目标一年度支出

C.年度收入一上一年支出

D.年度收入一年储蓄目标

【答案】D

3.反向市场是构建（）的套利行为。

反向市场是构建（）的套利行为。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

4.个人税收规划应遵循的原则主要有（）。

个人税收规划应遵循的原则主要有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

5.下列属于我国税种的是（）。

下列属于我国税种的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】D

6.证券产品选择的目标有（）。

证券产品选择的目标有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

7.资本资产定价模型假设条件有（）。

资本资产定价模型假设条件有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

8.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C.购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

【答案】B

9.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A.框定偏差

B.心理账户

C.证实偏差

D.过度自信

【答案】C

10.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A.切线类

B.形态类

C.K线类

D.波浪类

【答案】D

11.下列属于客户财务信息的有()。

下列属于客户财务信息的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

12.关于可行域说法正确的有（）。

关于可行域说法正确的有（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

13.反映公司投资收益的指标有（）。

反映公司投资收益的指标有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】D

14.下列关于流动性原则说法错误的是（）。

下列关于流动性原则说法错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

15.（）是对剩余流动性的弹性。

（）是对剩余流动性的弹性。

A.估值扛杆

B.利润扛杆

C.运营扛杆

D.财务扛杆

【答案】A

16.下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。

下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】C

17.以下不属于信用风险的是（）。

以下不属于信用风险的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

18.下列关于SAS，说法正确的有（）。

下列关于SAS，说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】C

19.根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。

根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

20.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

一项养老计划提