招商银行反洗钱测试试卷(第一次全行测试题) .pdfVIP

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招商银行反洗钱知识测试卷

姓名：行部:得分：

一、填空题：(2１分)

1。是金融机构反洗钱工作的监督管理机关，

是大额交易的情报监测机关。

2.负责对工作进行监督管理。国家外

汇管理局制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。

3。金融机构应建立客户，审查在本机构办理存款、结算

等业务的客户的身份．金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的,应

当要求其出示,进行核对，并登记其。代理

他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出

示,进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓

名和号码。

4。200３年１月3日发布的2０03年第1号中国人民银行令《金融机

构反洗钱规定》对洗钱的定义是

1

“将、、、

或者其他犯罪的违法所得及产生的收益,通过各种手段掩饰、

隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

5。典型的洗钱的过程通常被分为三个阶段,

即、、

阶段，每个阶段都各有其目的及运行模式,洗钱者交替使用,已

达到最终的清洗赃钱的目的.

６.《金融机构反洗钱规定》规定了金融机

构、、

和义务。

7.金融机构反洗钱工作应当遵循、、

的原则。

二、选择题:(１8分)

１。下列支付属于人民币大额支付交易()。

A:法人、其他组织和个体工商户之间金额1０0万以上的单笔转账支付：

Ｂ:金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现

金汇款、现金汇票、现金本票解付;

C:个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行账户之间金

2

额在20万以上的款项互转.

D:账户现金交易５万元以上。

2。金融机构办理人民币大额转账支付由各金融机构在日报告中

国人民银行总行;大额现金收付，由金融机构于报送人民银行当地分

支行，并由其转报中国人民银行总行。

A：交易发生日期的第2个工作日;Ｂ：第3个工作日;

C：业务发生日期第２个工作日;C:业务发生日起第３个工作日。

3.下列交易属于大额外汇资金交易的（)。

A：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值１万美元以上;

B：以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他

新型金融工具等进行外汇非现金收付交易,其中,个人当天单笔或累计等值

外汇10万美元以上,企业当天单笔或累计外汇50万美元以上；

C：居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划

转或提取现金的。

4.金融机构各分支机构应于每月初(）工作日内汇总上月