AFP金融理财师综合案例分析案例14 股民家庭资产调整的理财规划综合练习与答案.pdfVIP

AFP金融理财师

综合案例分析

案例14股民家庭资产调整的理财规划综合练习与答案

一、单选题

(一)、【题干】：

假设陈先生与陈太太是你的新客户，夫妻二人炒股获利后，存在如何

调整家庭资产结构的困惑，因此需要金融理财师协助规划。经过初步沟通

面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：

一、案例成员

三、保险情况

—1/10—

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四、家庭负债情况

五、理财目标

1．购车目标：购置20万元的家庭轿车，2022年给配偶购买价值

50万元的轿车；

2．准备子女的教育基金，预算至子女取得国外博士学位；

3．全家每年2次国内旅游，每年旅游花费4万元；

4．买房目标：2022年购买一栋别墅，购买时的市价为500万元；

5．准备养老金：60岁退休，即28年后退休，退休生活质量不变，

生活20年；