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中国银行股份有限公司个人网上银行反洗钱工作指引

第一章总则

第一条为规范个人网上银行业务反洗钱工作,切实遵循反洗钱

合规性要求，有效防范相关产品或服务被利用成为洗钱工具的风险，

维护我行声誉，根据《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行《金

融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

以及《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，结合我行

个人网上银行业务的实际情况,制定本工作指引.

第二条本指引适用于中国银行境内机构个人网上银行业务。

第三条本指引所指个人网上银行（简称个人网银）是指总行版

网银新平台(个人服务）及各分行版个人网银。其主要业务包括：账

户管理、信用卡、转账汇款、账单缴付、投资、中银理财、中银e信、

财经资讯和个人设定等。

第二章组织架构与职责

第四条总行电子银行部在总行反洗钱工作委员会领导下,开展

对全辖个人网上银行产品线反洗钱工作的指导、管理、培训和监督。

各分行负责人是个人网银反洗钱工作的第一责任人，负责管辖范围内

个人网银反洗钱的组织实施工作.辖内各行电子银行部或个人网银的

主