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2023银行风险管理个人工作总结9篇

银行风险管理个人工作总结1

银行是经营风险的特殊行业，合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防

范金融案件的基本前提。银行柜面的操作风险包含的范围非常广泛，每个业务流

程上的操作员都是一个微小的风险点，操作风险涉及银行各条线、各部门，覆盖

银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。其中柜面业务是银行经营中风

险案件的高发部位，如果在治理中出现偏差，风险隐患将无处不在。柜面业务操

作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响。因此，对柜面业

务风险进行有效的管理，已变得刻不容缓。

银行操作风险，是指由于内部程序、人员、系统不充足或者运行适当，以及

因为外部事件的冲击等导致直接或间接损失的可能性风险。客观地讲，农村信用

社近年来不断完善和加强内控管理，建立和完善了一系列管理制度，但在各道防

线的执行、监督、考核及问责方面还存在疏漏和薄弱环节。要尽量降低银行柜面

的操作风险，要从以下几个方面进行控制：管人、管章、管账、管库。

首先，要建立良好的风险防控文化氛围，加强人员管理。高层人员要以身作

则，积极培育柜员养成主动合规的思想习惯，从思想上形成合力，在行动上付诸

实施。一要树立合规办事意识。牢固树立“合规创造价值，安全就是效益”的理

念，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习。二要树立相互监督

意识。同事之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，发现违反规章

制度的行为要主动提示、制止，并视情况向所在机构报告，这是银行业从业人员

与同事相处的.基本原则。

其次，对柜台的业务操作要进行全流程的监督控制。对柜面业务办理的全过

程要实行事前、事中、事后监督，即：事前监督——受理业务时，临柜人员要对

业务的合法性、真实性、手续完整性及数据准确性进行认真审查；事中监督——

对会计处理的凭证、帐表内容和数据进行复核，对经办的一切帐、簿、证、据、

表要进行逐笔审查和复核，未经复核的支款凭证不得付款，报表不得上报、单证

不得签发。事后监督——对已经处理过的会计帐务实行再核对，必须保证所有柜

员的业务操作均须有人在事后进行序时的不间断审查，检查中对重要业务的处理

过程包括柜员流水中的授权授信特殊业务进行重点监督，发现问题及时纠正。

最后，还要制定规范科学、严密完善的内控机制，如岗位责任制、复核制度、

审批授权制度等，将内部岗位进行职责细分，不同岗位职责分配要合理、科学，

体现相互制约的目标，使每个员工在其岗，明其责，每一岗位必须对内控措施的

落实承担责任，从而形成完善的岗位责任体系。

银行风险管理个人工作总结2

自1998年邮政独立运营以来，中国邮政人在近几年的时间时一直在摸索邮

政运营的最佳模式，寻找邮政业务最佳契机和途径。我国邮政储蓄网点超过

36000个，其中2/3以上网点分布在县和县以下农村地区，已成为我国连接城乡

的最大金融网。

中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事，

具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果，也是

在国家金融监管部门的指导下，金融体制改革取得的又一项新的重要成就。随着

加入世贸组织过渡期的结束，中国邮政蓄银行成立伊始，合规风险逐渐成为除信

用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认

同。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织

体系，成为各家银行的当务之急。淮南子有训：“矩不正，不可为方；规不正，

不可为圆”。因此，必须把合规风险放到与银行业三大风险，即信用风险、市

场风险、操作风险同等重要的程度来重视。

一、正确理解合规风险与银行三大风险

合规风险指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组

织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律

制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风

险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。

银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。

二、建立合规风险管理机制的必要性

（一）树立主动合规意识，克服被动合规心理。

合规是银行文化的重要组成部分，也是银行业稳健运行的基本内在需求，在

银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，要

将绩效考核机制作为培