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商业银行监事会工作报告

本届监事会选举产生以来，在省联社、银监部门以及人行等有关部门

的正确指导下，严格遵照《公司法》、《**农商银行章程》及各项规章制

度，认真履职，有效监督，各项工作开展卓有成效。现将三年来工作情况

报告如下：第一部分主要工作情况

一、规范监督机制，完善制度体系

为促进监事会工作制度化、规范化，保证监督约束机制的规范性，本

届监事会不断加强自身监督机制的建设，完善制度体系。第一届监事会共

制订9项制度，内容涉及《监事长职责》、《监事会议事规则》、《监事

职责》、《监事岗位职责》、《监事长办公会议制度》、《审计委员会工

作制度》、《董事履职评价办法》、《大宗物品采购及基建工程项目招标

工作监督管理办法》等方面，规范、完善了监事会的监督工作机制和工作

程序，夯实了履职基础，提高了监事会履职的独立性、权威性和有效性,

确保了监事会的规范运作。

二、健全监事会组织架构，完善法人治理

1.高度重视监事会建设。本届监事会由5名监事组成，设监事长1人,

成员包括股东代表担任的监事、职工代表担任的监事,其中非职工监事3

名。3年以来，共组织召开监事会会议13次，各次会议的召开均符合有

关法律和本行章

程的规定，会前向各位监事通知，向省联社、**银监报告报告;形成

的会议决定、决议及会议记录能详实记录，并做好对决议内容贯彻落实工

作;会后及时向监管部门报备。三年以来，认真审议了《第一届监事会监

事长选举办法》《监事会审计委员会组成人员名单方案》、《第一届监事

会年度工作报告》《第一届监事会年度工作计划》等18个会议议案。会

上全体监事均能够勤勉尽职，本着对股东高度负责的态度，按照商业银行

的管理标准，对本行董事会和高级管理层及其成员的履职尽责情况、财务

活动、内部控制、风险管理等进行监督，维护股东的合法权益和存款人利

益。

2.设立审计委员会，并充分发挥作用。为更好发挥监事会作用，经本

行监事会第一次会议审议通过，XX年10月成立监事会审计委员会，委员

会由3名委员组成，设主任委员1名，是监事会按照本行章程专门设立的

实施内部控制和稽核监督的议事与协调机构，直接对监事会负责。审计委

员会下设办公室

定期不定期向董事会、高级管理层提交各种工作调研材料及提出意见

和建议，认真履行监督职责。本届监事会向董事会发出监事会意见书11

份，向高级管理层发出监事会意见书24份，切实发挥了监事会“监在点

子上，督在关键处”的工作方式。所发出的意见书均被董事会、高级管理

层采信，并能够得到较好的落实。

1.坚持组织原则，维护董事会、高级管理层以及监事会相互团结。监

事会根据政策文件精神和有关法律法规，结合董事会、高级管理层的经营

方针和管理理念，积极主动完成监事会负责的各项工作，做到工作“分工

不分家，监督不旁观，参与不干预，互补不拆台”，总体目标一致。监事

会按季度、年度向董事会提交审计报告，每年向股东大会报告一次工作。

一是监事会通过监事会审计委员会，依托厦门中审国际会计师事务所

分别对本行XX、XX、XX年度财务报表进行审计，实现对本行财务活动的

监督。二是以稽核审计部为抓手通过组织开展金融会计质量检查、XX和

XX年度薪酬制度设计与执行情况专项检查、重点费用列支及绩效考核款

支付等方面专项检查来实现对本行财务活动的监督。三是以监事长

三年以来，监事会注重以稽核审计为监事会的主要工作抓手，全面指

导总行的稽核审计工作，组织领导稽核部门开展数次的现场和非现场检查，

一方面确保农村商业银行金融方针政策、法律法规和内控管理制度在我行

的贯彻执行，另一方面通过稽核检查，加强对全辖内各项业务的全面监督。

1.开展序时检查。三年以来，共开展全面序时检查3次，对96个营

业点的信贷、风险、综合业务系统操作管理及内控制度等进行全面稽核。

2.开展专项检查。三年以来，累计开展专项检查48次，项目主要包

括：与融资性担保公司业务合作风险排查、大额贷款专项检查、信贷资产

风险分类、已剥离、置换、核销不良贷款专项检查、银行承兑汇票专项检

查、代理业务专项检查、资金业务专项检查、债券业务专项检查、食堂管

理专项稽核、行务公开情况专项检查、新业务、新品种专项、关联交易专

项检查、扫除管理盲区、消除案防隐患”排雷行动、反洗钱、存款滚动等。

3.开展经济责任审计。三年来，累计开展经济责任审计223人次，其

中内退人员71