某大学金融学院《公共科目+风险管理》考试试卷(5199).pdf

某大学金融学院《公共科目＋风险管理》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（16分，每题1分）

1.某银行分行员工小陈将分行有关数据在家中委托在国务院银行业

监督管理机构工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管

人员。这是积极配合监管的有效行为。（）

正确

错误

答案：错误

解析：银行业从业人员配合监管人员的非现场监管按照应当监管部门

要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需

要信息数据和非数据的。陈在家将有关数据交给爱人并让其转交的行

为不是非现场监管的资料报送规定，而且可能会泄露相关资料信息。

2.中国人民银行重庆分行不属于银行业监管机构。（）

正确

错误

答案：错误

解析：监管机构既包括国务院监督管理机构，也主要包括中国人民银

行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的及其分支机构。故中国人

民银行重庆分行属于银行业监管机构。

3.净额结算的缓释作用主要体现为消除违约风险暴露。（）

正确

错误

答案：错误

解析：交割净额结算是指参与交易的机构以交易参与方为单位，对其

买入和卖出交易的余额进行轧差，以轧差的净额组织交易参与方进行

交割的制度。净额结算的大额缓释作用主要体现为降低违约风险暴露。

4.商业银行通过信用中介职能对资本进行再分配，使货币资本得到

充分有效的运用，加速了资本的周转，促进了生产的发展。（）

正确

错误

答案：正确

解析：股份制银行作为信用中介，克服了企业之间直接借贷的间有种

种局限性，如在资本数量、借贷时间、空间上的不一致性共通性及不

了解信用能力等局限性。通过信用中介职能对资本进行再分配，使货

币资本得到充分有效的运用，加速了资本的周转，促进了生产的产业

发展。

5.在商业银行的银行账簿利率风险管理中，应当尽量使资产负债的

缺口与利率变化的方向相适应。（）

正确

错误

答案：正确

解析：资产和负债错配，是商业银行为实现利润最大化采取的必要的

应该经营策略，如果资产负债的净资本错配缺口与利率的变动方向相

适应，不但不会已经形成风险敞口，还会增加收益。所以，商业银行

手段要采取多种方式和方式，使资产负债的与利率变化的方向相适应，

减少或避免“反向缺口”形成的风险。

6.汽车金融公司是提供相关汽车金融服务的专业机构。（）

正确

错误

答案：正确

解析：汽车金融公司是指经国务院银行业监督管理机构批准设立的为

中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行乐部金融机构。

7.商业银行的战略风险通常独立于市场、信用、操作、流动性等风

险而单独存在。（）

正确

错误

答案：错误

解析：战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期目标的过程

中，一般性因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不

利影响的风险。主要用途战略风险与其他主要风险密切联系且相互作

用，是一种多维风险。

8.同业借款业务期限自提款之日起最长不得超过三年。（）

正确

错误

答案：正确

解析：同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规

定执行，由双方共同协商确定，但最长有效期自提款之日起不得超过

超过三年。

9.在数据应用方面，应当提高数据加总能力，明确数据加总范围、

方法、流程和加总结果要求等，满足在正常经营、压力情景以及危机

状况下风险管理的数据需要。（）

正确

错误

答案：正确

解析：在