某大学金融学院《公共科目+风险管理》考试试卷(5558).pdf

某大学金融学院《公共科目＋风险管理》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（16分，每题1分）

1.商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。（）

正确

错误

答案：正确

解析：商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付

确定金额给收款人或持票人的票据。商业汇票又分为商业本票承兑汇

票（由银行以外的付款人承兑）和银行承兑汇票（由银行承兑）两种。

2.对于中止犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。（）

正确

错误

答案：错误

解析：《刑法》第二十三条规定，已经加大力度实行犯罪，由于犯罪

分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，纾解可

以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。《刑法》第二十四条规定，在犯罪

过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪

中止。对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚；造成损害的，

应当减轻处罚。

3.专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的贷记卡，具有转账结

算、存取现金功能。专门用途是指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以

外的用途。（）

正确

错误

答案：错误

解析：专用卡是具有专门用途（指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以

外的用途），在特定专业领域使用的借记卡，具有转账结算、存取现

金功能。

4.房屋租赁期满以后，出租人仍然接受承租人继续交纳的租金，视

为双方同意延长租赁期限。该行为属于沉默形式的民事法律行为。

（）

正确

错误

答案：错误

解析：题干属于推定形式的民事法律行为。推定形式是指行为人由此

可知虽然没有口头或书面的意思表示，但他人可以通过其积极行为推

定其意思应积极表示。沉默形式是指行为人不用行为表示，而是以消

极的不作为或进行意思表示的形式。沉默一般不作为意思表示的方式，

但法律有规定时，也可则表示作为意思表示的一种表现形式。

5.商务差旅卡属于信用卡中的个人卡。（）

正确

错误

答案：错误

解析：按照上架对象不同，信用卡可分为个人卡和单位卡。其中，单

位卡按照用途分为商务差旅卡和商务采购卡。

6.在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行可以利

用已有的内外部信息系统全面收集客户及其关联方的授信记录。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当

力争做到以下六个方面：①充分利用已有的内外部信息系统，及时全

面收集、调查、核对客户及其用户关联方的授信记录。②与客户建立

授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价。③识别客户关

联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、债权分布、

股权占比的变更情况。④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应

当保持一致。⑤在定期识别期间，集团法人客户的成员单位若发生产

权关系变动，导致其与集团的关系发生变化，成员行应及时将有关材

料上报牵头行，牵头行汇总有关信息后报管辖行，管辖行做出识别判

断后，决定是否加以转而列入集团加以统一管理或删除在集团之外，

并在集团法人客户信息资料库中做出相应调整。⑥对所有集团法人客

户的架构图必须每年维护，及时更新集团内的成员单位（明确新增或

删减的成员单位）。

7.监管资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水

平相匹配的资本，其强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能

力，因此要求其所有权归属于银行。（）

正确

错误

答案：错误

解析：监管资本是监管当局规定的银行必须持有的英国政府与其业务

总体风险水平相匹配的资本，一般是指商业银行自身拥有的或者能长

期支配使用的资金，以备非预期损失出现时随时可用，故其强调的是

抵御风险、保障银行持续稳健经营灵活的生存能力，并不要求其所有

权改归。

8.金融衍生产品可以用来对冲信用