反洗钱考试练习题库十一 .pdf

反洗钱考试练习题库

1.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、

大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措

施。

A、是

B、否(正确答案)

2.按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身

份识别制度适用的范围？（）

A.汽车销售商

B.公证人(正确答案)

C.彩票投注站

D.支付清算组织

3.按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户

身份识别制度适用的范围？（）

A.房地产销售商

B.体育彩票(正确答案)

C.珠宝商

D.律师

4.以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是:（）

A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议。(正确答案)

B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。

C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

5.关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是：（）

A.不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。

B.对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的

身份验证。

C.在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户

身份识别措施。

D.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别

措施。(正确答案)

6.调查人员在反洗钱调查中采取下列哪项措施不必经过有关负责人的批准：（）

A.询问(正确答案)

B.查阅

C.复制

D.封存

7.根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身

份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.开户

B.交易密码挂失

C.修改客户身份基本信息

D.申购基金(正确答案)

8.交易密码挂失时，证券公司应当：（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份

证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。(正确答案)

D.以上说法都不对。

9.在以下哪种情形中，金融机构应当重新识别客户？（）

A.客户要求变更电话

B.客户要求变更经营范围(正确答案)

C.客户要求变更住所

D.客户要求变更银行卡卡号

10.以下说法中正确的是：（）

A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告(正确答案)

B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。

C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据

D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告

11.金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？（）

A.资金监测

B.组织建设

C.制度建设(正确答案)

D.内控制度

12.对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职

责是：（）

A.反洗钱监督和管理(正确答案)

B.反洗钱调查

C.组织协调国家反洗钱工作

D.反洗钱资金监测分析

13.对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？（）

A.各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和

B.国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不

合规主体(正确答案)

C.各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和

D.金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反

洗钱行政处罚力度没有明显变化

14.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？

（）

A.承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定

B.在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政

管理职能

C.对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核(正确答案)

D.反洗钱资金监测

15.在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协

调国家反洗钱工作的职责？（）

A.发展和改革委员会

B.财政部

C.司法部

D.公安部(正确答案)

16.反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议于哪年在北京召开？（）

A.2003

B.2004(正确答案)

C.2005

D.2006

17.关于反洗钱立法权限