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2023年中级银行从业资格之中级个人理财题库练习

试卷B卷附答案

单选题（共40题）

1、张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与

其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。

A.财产保险

B.人寿保险

C.人身保险

D.意外伤害保险

【答案】B

2、转继承又称转归继承，代位继承又称间接继承。转继承与代位继承的区别不

包括()。

A.性质不同

B.法律效力不同

C.主体不同

D.适用范围不同

【答案】B

3、6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10％，该项分期付款相

当于购价为（）元的一次现金支付。

A.958.16

B.1018.20

C.1200.64

D.1354.32

【答案】A

4、以下不属于对教育程度对职业生涯和人生发展的影响的是（）。

A.职场对学历与知识水平的要求越来越高

B.受教育程度会直接影响收入水平

C.教育也成为家庭理财目标

D.成年人对继续教育的需求不断增加

【答案】C

5、家庭财务保障规划建议的内容不包括()。

A.重申家庭财务保障的重要性

B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估

C.风险管理效果评估

D.家庭财务保障规划的实施阶段

【答案】D

6、理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应

商或自我消转的规划是指税收规划中的（）

A.避税规划

B.转嫁规划

C.节税规划

D.风险规划

【答案】B

7、下列不属于遗嘱适用条件的是（）。

A.被继承人立有合法有效的遗嘱

B.遗嘱中指定的遗嘱继承人未丧失继承权，也未放弃继承权，具有继承资格

C.遗嘱继承不能对抗遗赠抚养协议中约定的条件

D.有被继承人的子女先于被继承人死亡这一法律事实

【答案】D

8、下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题，说法错误的是

（）。

A.商业银行发售理财计划实行审批制

B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行

审核批准后，报送银监会或其派出机构

C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出

机构的要求进行补充报送或调整后重新报送

D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相

关信息，进行充分的销售前信息披露

【答案】A

9、劳动法第四十八条规定了国家实行最低工资保障制度，用人单位支付劳动者

的工资不得低于（）的最低工资标准。

A.国家

B.所在省

C.当地

D.用人单位

【答案】C

10、保险合同当事人对合同条款有争议时，法院或仲裁机关要做出有利于()的

解释。

A.投保人

B.被保险人

C.保险人

D.独立第三方

【答案】B

11、()的特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资。

A.艺术品

B.古玩

C.文物珠宝

D.邮票

【答案】D

12、（）是对企业、家庭或个人正面临的和潜在的风险加以判断、归类和对风

险性质进行鉴定的过程。

A.风险识别

B.风险估测

C.风险评价

D.选择风险管理技术

【答案】A

13、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表

应于下一年度的（）月底前报中国银行业监督管理委员会。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】B

14、王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁退休，估计

夫妇退休后第一年生活费为10万元，考虑到通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生

活费用估计会以每年3％的速度增长。预计两人寿命可达80岁，并且现在拿出

10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险，退休后夫

妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休

A.321714

B.320714

C.322714

D.323714

【答案】B

15、证券投资基金反映的是（）关系。

A.产权

B.所有权

C.债权债务

D.委托代理

【答案】D

16、赵先生打拼多年，积累大量财富，终身未婚，膝下有一养子，另有一个亲

姐姐。赵先生临终前未留下任何遗嘱，回答下列问题。

A.公证遗嘱

B.代书遗嘱

C.自书遗嘱

D.录音遗嘱

【答案】A

17、王某意外死亡，没有立下遗嘱，