2020年证券从业《金融市场基础知识》知识点：中介机构.docx

2020年证券从业《金融市场基础知识》知识点：中介机构

2017年证券从业《金融市场基础知识》知识点：中介机构

中介机构

1.发展历程:

-1998年证券法出台

-2006年1月1日新修订证券法实施

-全国共有109家证券公司

2.证券公司监管制度:

-诚信制度

-资质市场准入制度

-以净资本为核心的经营风险控制

-合规管理制度

-客户交易结算资金第三方存管制度

-信息报送与披露制度(年度报告4个月内披露,月度报告7天内披露,信息公开披露)

3.证券公司主要业务:

-证券经纪业务

-证券投资咨询业务

-财务顾问业务

-承销保荐业务

-自营业务

-资产管理业务

-融资融券业务

-中间介绍业务

-资产管理业务的规模要求:净资产不低于2亿元(限定),不低于3亿元(非限定),不低于5亿元(非限定)

-中间介绍业务的人员要求:总部5人,营业部2人,需有期货从业资格人员

4.律师事务所:

-执业律师不少于20名

-从事证券法律业务的律师不少于5名

-最近2年未因违法执业行为受到行政处罚

5.会计师事务所(证券服务资格):

-成立3年以上

-注册会计师不少于80人,其中通过考试的不少于55人,连续执业不少于35人

-有限责任净资产不低于500万元,合伙净资产不低于300万元

-累计赔偿与职业风险基金不低于600万元

-上一年审计业务收入不低于1600万元

-持有50%以上或半数以上合伙人在本所执业3年以上

6.证券期货投资咨询业务:

-取得证券、期货投资咨询资格的人员不少于5名

-同时从事证券、期货投资咨询业务的人员不少于10名

-高级管理人员1名

-注册资本不低于100万元

7.资信评级机构从事证券业务的管理:

-评级对象:债券、资产支持证券、其他固定收益类证券、债务型结构性融资证券

-申请证券评级业务许可条件:实收资本和净资本不低于2000万元,高级管理人员不少于3人,具备证券从业经验不少于20人,3年以上资信评级业务经验不少于10人,具备CPA评级从业人员不少于3人,最近5年未受刑事处罚,最近3年未受工商、税务处罚

8.资产评估机构申请:

-取得资产评估资格3年以上

-净资产不低于200万元

-注册资产评估师不少于30名

-3年以上业务经验不少于20人

-半数以上合伙人或持有不少于50%股权的股东在本机构执行3年以上

-最近3年评估业务收入合计不少于2000万元,且每年不少于500万元

9.证券金融公司:

-股份有限公司实收资本不少于60亿元

-以货币出资从事转融通业务管理

-业务管理和监督管理

业务管理：证券金融公司账户管理：转融通专用证券账户自己的，转融通担保证券账户券商的，转融通证券交收账户，用于办理有关的证券结算，转融通期限不得超过6个月，货币资金占应收取保证金比例不得低于15%，各类资料，文件的保存期限不少于20年监督管理：净资本与各项风险资本准备之和的比例不低于100%，对单一证券公司转融通余额，不得超过净资本50%，融出的每种证券余额不得超过该证券总市值的10%，充抵保证金的每种证券余额不得超过总市值的15%

证券金融公司应当按税后利润10%提取风险准备金。