经纪人职业道德与行业规范.docx

PAGE1/NUMPAGES1

经纪人职业道德与行业规范

TOC\o1-3\h\z\u

第一部分经纪人诚信原则的具体内涵 2

第二部分经纪人勤勉尽责的职业义务 4

第三部分经纪人保密信息的保护职责 8

第四部分经纪人利益冲突的处理原则 11

第五部分经纪人公平竞争的行业规范 14

第六部分经纪人职业道德与社会责任 17

第七部分经纪人行业自律组织的作用 20

第八部分违反经纪人职业道德的后果 23

第一部分经纪人诚信原则的具体内涵

关键词

关键要点

【诚信原则】

1.真实性和准确性：经纪人不得故意歪曲事实或隐瞒重要信息，应向客户提供真实、准确、公正的专业意见和信息。

2.不误导和不夸大：经纪人不得做出不真实的承诺或保证，不得故意隐瞒或淡化风险，不得使用夸张或危言耸听的语言。

3.不诽谤和不损害名誉：经纪人不得发表关于竞争对手或其他专业人士的虚假或具有误导性的言论，不得损害其声誉。

【信托责任】

经纪人诚信原则的具体内涵

经纪人诚信原则是经纪人职业道德的核心，主要体现为以下方面：

一、真实、客观、公平履行代理职责

*真实反映委托人的意愿和真实情况，不虚构、夸大或隐瞒相关信息。

*对委托人和交易对方均保持公正无私的态度，不偏袒任何一方。

*在处理委托事项时，不为自己或他人谋取不正当利益。

二、充分披露交易信息

*及时向委托人披露所有与交易有关的重要信息，包括交易风险、收益率、交易成本等。

*对于交易中可能存在的利益冲突，应主动向委托人说明并采取必要措施避免利益受损。

三、忠于委托

*始终维护委托人的合法权益，严格按照委托权限行事。

*不利用委托人的信任谋取私利或损害委托人的利益。

*在交易过程中，如发现不利于委托人的情况，应及时向委托人报告并采取措施保护委托人利益。

四、勤勉尽责

*尽职调查交易标的，确保所提供的信息真实可靠。

*积极主动地为委托人提供专业建议，帮助委托人做出合理决策。

*妥善保管委托人的文件和资金，并定期向委托人汇报交易进展。

五、保守商业秘密

*对委托人提供的信息和交易内容保密，未经委托人同意不得泄露给第三方。

*妥善保管委托人的商业秘密，防止信息泄露或被他人利用。

六、禁止利益冲突

*经纪人不应同时为交易双方提供代理服务，避免利益冲突。

*经纪人不应在交易中谋取任何个人利益，包括佣金、回扣或其他形式的报酬。

七、禁止不当竞争

*经纪人不应利用职务之便从事不当竞争行为，例如挖角委托人的客户或损害其他经纪人的声誉。

*经纪人不应通过非法手段获取交易信息或进行交易。

八、维护行业声誉

*经纪人应遵守行业规范和职业道德准则，维护经纪人行业的声誉。

*经纪人不应从事有损经纪人行业声誉的行为，例如违背诚信原则、泄露商业秘密或从事不当竞争。

九、接受监督和处罚

*经纪人应主动接受行业监管部门和自律组织的监督，并遵守相关规定。

*对于违反诚信原则的经纪人，行业监管部门和自律组织有权采取处罚措施，包括责令整改、暂停执业资格或吊销执照等。

总之，经纪人诚信原则要求经纪人在执业过程中始终坚持正直、公正、透明、勤勉、守秘、独立、合法和自律的原则，维护委托人的合法权益和行业声誉。

第二部分经纪人勤勉尽责的职业义务

关键词

关键要点

履行合同义务

*

1.经纪人负有履行合同规定的义务，包括忠实履行居间责任、保守商业秘密、积极促成交易等。

2.经纪人应严格按照合同约定和交易惯例执行任务，确保合同目的的实现。

3.经纪人不得以任何方式损害委托人的利益，否则应承担违约责任。

信息披露义务

*

1.经纪人负有如实向委托人披露交易相关信息的义务，包括但不限于交易对方的财务状况、法律地位、交易风险等。

2.经纪人应主动向委托人提供其知悉的与交易有关的任何重要信息，不得隐瞒或误导委托人。

3.信息披露应及时、全面、准确，以确保委托人能够做出明智的决策。

避免利益冲突

*

1.经纪人应避免产生与委托人利益相冲突的情况，如同时为交易双方提供服务、接受交易一方的利益等。

2.当存在利益冲突时，经纪人应及时向委托人披露并采取措施避免损害委托人的利益。

3.经纪人不得利用职务便利谋取个人利益或损害委托人的利益。

遵守法律法规

*

1.经纪人必须遵守国家法律法规、行业规范和职业道德，不得从事违法或不道德的行为。

2.经纪人应了解并遵守与居间活动相关的法律法规，如《经纪人管理办法》《合同法》等。

3.经纪人应遵守行业自律规则和职业道德准则，维护行业的声誉和权威