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银行企业财务顾问业务管理暂行规定

（以下简称“规定”）

第一章总则

第一条目的和依据

为规范银行企业财务顾问业务管理，保护银行企业和客户合法权益，根据国家有关法律法规，制定本规定。

第二条适用范围

本规定适用于从事银行企业财务顾问业务的金融机构和财务顾问机构（以下统称“机构”）。

第三条定义

银行企业：指依照国家法律法规设立并经营金融业务的机构。

财务顾问：指为银行企业提供财务管理咨询服务的机构或个人。

业务管理：指银行企业与财务顾问之间建立的业务合作关系，包括但不限于合同签订、项目管理、信息交流等各项活动。

第二章业务合作

第四条合作方式

银行企业与财务顾问的业务合作可以采取委托、合作、合资等方式进行。

第五条业务合作内容

委托业务：银行企业可将财务管理咨询服务委托给财务顾问，具体业务内容、范围和要求由双方协商确定。

合作项目：双方可共同开展有关财务管理咨询业务的项目合作，包括但不限于财务规划、风险评估、管理咨询等。

合资项目：银行企业和财务顾问可共同投资设立合资企业，经营并分享相关业务收益。

第六条签订合同

双方在开展业务合作前须签订书面合同，明确双方的权利义务、业务内容、报酬方式等事项。

第三章业务管理

第七条项目管理

银行企业应设立专门的项目管理团队，负责对与财务顾问合作的项目进行监督、协调和配合。

第八条信息交流

双方应保持沟通和信息共享，确保业务进展顺利。

第四章合规监管

第九条监管机构

监管机构应加强对银行企业和财务顾问业务的监管，确保其依法合规运营。

第五章法律责任

第十条违约责任

若一方违约，违约方应承担相应法律责任，并赔偿守约方的损失。

第十一条争议解决

双方在履行合同过程中发生争议，应协商解决。如协商不成，可向相关仲裁机构申请仲裁。

第六章附则

第十二条规定的修改和解释

本规定的修改和解释权归机构所有。

第十三条生效时间

本规定自发布之日起生效。

（正文结束）

附件列表

业务合作合同范本

项目管理团队成员名单

相关合资项目的合资协议书

相关监管机构的批准文件

法律名词解释

在本规定中，以下词语的定义如下：

银行企业：指根据国家法律法规设立并经营金融业务的机构，如商业银行、农村信用社等。

财务顾问：指专门为银行企业提供财务管理咨询服务的机构或个人，包括但不限于会计师事务所、独立财务顾问等。

业务管理：指银行企业与财务顾问之间建立的业务合作关系，包括但不限于合同签订、项目管理、信息交流等各项活动。

违约行为及认定

发生以下情况之一即视为一方违约：

未按合同约定履行义务；

违反国家法律法规、监管要求或其他相关规定；

未经对方同意，擅自泄露或披露对方的商业秘密或敏感信息；

故意或严重失职地给对方造成经济损失。

违约行为一经认定，违约方应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿守约方的损失、承担违约金等。同时，守约方有权解除合同，追究违约方的法律责任。

在发生争议时，双方应协商解决。如协商不成，可向相关仲裁机构申请仲裁。仲裁结果对双方具有约束力。

在执行中遇到的问题及解决办法

问题1：业务合作范围的界定不清晰

解决办法：双方应在签订合同之前充分沟通和协商，明确业务合作范围、目标和具体要求，并将其明确写入合同中，以避免后续产生歧义。

问题2：项目管理协调不顺畅

解决办法：银行企业应设立专门的项目管理团队，负责协调和监督与财务顾问的合作项目。双方应及时沟通，分享项目进展和需要解决的问题，确保项目顺利进行。

问题3：信息交流不及时或不充分

解决办法：双方应保持沟通畅通，及时交流相关信息，确保双方了解对方的需求、意见和进展情况。可以建立定期沟通的机制，例如召开例会或定期报告等。

问题4：监管要求不符合合同约定

解决办法：银行企业和财务顾问应保持对监管要求的及时关注和了解，确保合作业务符合相关法律法规和监管要求。如有需要，双方应及时协商并调整合作方式或业务内容，以保证合规运营。

本合同适用的应用场景

银行企业与财务顾问之间建立财务管理咨询服务的委托关系；

银行企业需要与财务顾问共同开展特定项目的合作；

银行企业与财务顾问共同投资设立合资企业，经营并分享相关业务收益。

本合同的适用场景包括但不限于银行企业在财务管理领域寻求专业咨询的需求，通过与财务顾问的合作获得财务规划、风险评估、管理咨询等业务支持。合同具体内容可根据双方业务需求进行调整和补充，以确保合同的适用性和针对性。