从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库练习试卷A卷附答案.pdf

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力题库练习试卷A卷附答案

单选题（共40题）

1、银行凭借获得的货运单据质押权利，有追索权地对信用证项下或出口托收项

下票据进行融资的行为是()。

A.福费廷

B.进口押汇

C.保理

D.出口押汇

【答案】D

2、下列选项中，属于中国银监会负责监管的非银行金融机构的是（）。

A.期货经纪公司

B.保险资产管理公司

C.信托投资公司

D.基金管理公司

【答案】C

3、甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的

当事人为（）。

A.出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司

B.出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司

C.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司

D.出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司

【答案】D

4、由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票是（）。

A.H股

B.A股

C.N股

D.B股

【答案】A

5、下列关于存款利率的说法中，错误的是()。

A.存款利率越高，银行的融资成本越高

B.存款利率的高低直接决定了存款人的利息收益

C.存款利率越高，银行的利润越高

D.存款利率的高低直接决定了金融机构的融资成本

【答案】C

6、下列渠道中，哪一个不是我国开放式基金的销售渠道？（）

A.基金公司直销

B.保险公司代销

C.银行及证券公司代销

D.专业销售经纪公司代销

【答案】B

7、经济处于（）阶段时，社会购买力上升，市场兴旺，生产发展迅速，企

业的经营规模不断扩大，投资数额显著增加，利润激增，商业银行的资产规模

和利润也处于最高水平。

A.繁荣

B.衰退

C.萧条

D.复苏

【答案】A

8、下列关于我国的公司债说法错误的是（）。

A.公司债的风险与公司本身的经营状况直接相关，风险比国债要高

B.我国的公司债范围是广义上的，包括企业债与金融债

C.我国公司债的发行和交易依据《公司法》与《证券法》有关规定

D.我国公司债发行和交易的监管机构为中国证监会

【答案】B

9、A企业与B企业签订合同，为其提供某项工程的建设施工。B企业若担心A

企业不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求A企业向银行申请

（）。

A.项目贷款承诺?

B.开立信贷证明

C.履约保函?

D.借款保函

【答案】C

10、某企业客户因为借款或其他结算需要，可以在基本存款账户以外的银行营

业机构开立（），来办理现金缴存，但不得办理现金收支。

A.临时存款账户

B.专用存款账户

C.基本存款账户

D.一般存款账户

【答案】D

11、银行业属于我国国民经济产业结构中的（）。

A.不同的业务属于不同的产业

B.第二产业

C.第一产业

D.第三产业

【答案】D

12、下列属于银行各级风险管理委员会责任的是（）。

A.风险识别

B.风险监测

C.风险计量

D.风险控制

【答案】D

13、中国人民银行的职责不包括（）。

A.监督管理银行间同业拆借市场和银行问债券市场

B.对银行业金融机构实行并表监督管理

C.监督管理黄金市场

D.经理国库

【答案】B

14、在商业银行组织架构的不同形式中，相对集权的组织形式是()。

A.矩阵制组织架构

B.总分行型组织架构

C.多法人制组织架构

D.统一法人制组织架构

【答案】D

15、没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，经过被代理人的追

认，()才承担民事责任。

A.代理人

B.被代理人

C.相对人

D.人民法院

【答案】B

16、完全负刑事责任年龄阶段是指（）。

A.不满14周岁

B.已满14周岁不满16周岁

C.已满16周岁

D.不满16周岁

【答案】C

17、现代管理学认为，组织架构是由工作任务、工作流程、汇报关系和

（）所组成的一个系统。

A.交流渠道

B.投诉管理

C.风险管理

D.财务管理

【答案】A

18、第一版巴塞尔资本协议规定：商业银行的资本与风险加权资产之比不得低

于（）。

A.4%

B.8%

C.10%

D.20%

【答案】B

19、银行业金融机构严重违反审慎经营规则的